Profilo di Investitore

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L’identificazione del profilo di investitore, spesso anche definito “profilo di rischio”, è il primo passo per la definizione di un portafoglio di investimento.

Il profilo di investitore è necessario insieme all’ammontare da investire e all’orizzonte temporale per individuare la corretta Asset Allocation del proprio portafoglio.

L'individuazione del proprio profilo di rischio solitamente avviene attraverso una serie di domande miranti a capire quanto si è disposti a prendere dei rischi.

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Per affinare l'individuazione del profilo di investitore abbiamo sottoposto numerose domande basate sulle moderne conoscenze psicometriche ad un ampio campione di soggetti; attraverso l'analisi delle risposte sono stati individuati i quesiti più significativi per misurare con precisione le caratteristiche fondamentali ed è stato quindi definito il modello numerico che valuta il profilo di rischio.

Il Profilo di Investitore differisce da persona a persona e è un elemento essenziale per poter fornire una consulenza finanziaria indipendente su misura. Maggiore sarà il rischio che si potrà assumere, tanto maggiori saranno i rendimenti potenziali ottenibili con gli investimenti.

Gli investitori più giovani avranno solitamente un profilo di rischio maggiore in quanto potranno assumere maggiori rischi con il proprio denaro per conseguire rendimenti o plusvalenze patrimoniali potenzialmente più elevati. Viceversa gli investitori più vicini all’età pensionabile, e solitamente con orizzonti temporali di investimento brevi, favoriscono una volatilità ridotta per ridurre il rischio di un improvviso calo di valore del proprio investimento, anche a discapito di maggiori rendimenti.