La nostra strategia di investimento

La soluzione personalizzata più adatta al raggiungimento dei tuoi obiettivi.

Ecco come creiamo il piano
adatto ai tuoi obiettivi

Diversificazione

Una strategia di investimento vincente si basa sulla diversificazione: geografica, temporale, tra titoli: ripartire l’investimento aumenta la sicurezza e le opportunità di rendimento.

Costi di gestione

In finanza, costi maggiori non significano maggiore qualità del prodotto. Per questo scegliamo fondi di investimento a basso costo di gestione, per ridurre ancora di più l’impatto commissionale sui tuoi rendimenti.

Lungimiranza

L’investimento più efficace nel lungo periodo è quello che guarda poco all’oggi ma è sempre focalizzato al domani. Moneyfarm ti aiuta a governare l’emotività e stare concentrato sull’obiettivo finale.

Strumenti semplici e trasparenti

I portafogli di investimento Moneyfarm

Abbiamo creato una gamma di portafogli diversificati per soddisfare differenti profili di investitore e obiettivi: dalla pura protezione del capitale alla ricerca di maggiori rendimenti.

I nostri portafogli si differenziano tra loro per:


  • livello di rischio/rendimento: rappresentato da un diverso mix di Asset Class (azioni, obbligazioni, materie prime, ecc.) che coprono svariate aree geografiche (Italia, Europa, Stati Uniti, Paesi Emergenti, ecc.), valutarie (Euro, Dollaro, ecc.) e settoriali (bancario, farmaceutico ecc..).
  • numero di strumenti: a seconda dell’ammontare dell’investimento i portafogli contengono un massimo di 7 fondi per investimenti sotto ai 50.000€ o un massimo di 14 per investimenti superiori.

ETF (Exchange Traded Funds)

Per costruire i nostri portafogli abbiamo scelto di utilizzare gli ETF, fondi comuni d’investimento passivi quotati in Borsa che rispondono alle esigenze della nostra strategia di investimento.

Abbiamo scelto gli ETF rispetto ai Fondi Comuni tradizionali perché:


  • garantiscono totale trasparenza sulla composizione del fondo permettendo una maggiore e più accurata diversificazione.
  • riducono i costi dell’investimento, grazie alle basse commissioni di gestione e alle soglie di ingresso molto basse.
  • sono più liquidi quindi più facili da comprare o vendere perché scambiati in borsa quotidianamente.


Portafoglio 1 - meno di 50.000 €

Asset class
Liquidità 3%
Liquidità & Obbligazioni governative a breve termine 55%
Obbligazioni governative Paesi sviluppati 11%
Inflazione 10%
Obbligazioni societarie Investment grade 10%
Obbligazioni societarie HY & Governative Paesi emergenti 11%
Azionario Paesi sviluppati -
Azionario Paesi emergenti -
Materie prime & Immobiliare -
Esposizione geografica
Eurozona 86%
Stati Uniti 10%
Giappone 2%
Regno Unito 1%
Mercati Emergenti -
Altri mercati sviluppati* 1%
Materie Prime -
*Australia, Canada, Nuova Zelanda, Norvegia, Svezia e Svizzera

Portafoglio 1 - più di 50.000 €

Asset class
Liquidità 3%
Liquidità & Obbligazioni governative a breve termine 56%
Obbligazioni governative Paesi sviluppati 10%
Inflazione 11%
Obbligazioni societarie Investment grade 8%
Obbligazioni societarie HY & Governative Paesi emergenti 12%
Azionario Paesi sviluppati -
Azionario Paesi emergenti -
Materie prime & Immobiliare -
Esposizione geografica
Eurozona 86%
Stati Uniti 10%
Giappone 2%
Regno Unito 1%
Mercati Emergenti -
Altri mercati sviluppati* 1%
Materie Prime -
*Australia, Canada, Nuova Zelanda, Norvegia, Svezia e Svizzera

Portafoglio 2 - meno di 50.000 €

Asset class
Liquidità 3%
Liquidità & Obbligazioni governative a breve termine 31%
Obbligazioni governative Paesi sviluppati 19%
Inflazione 10%
Obbligazioni societarie Investment grade 7%
Obbligazioni societarie HY & Governative Paesi emergenti 11%
Azionario Paesi sviluppati 19%
Azionario Paesi emergenti -
Materie prime & Immobiliare -
Esposizione geografica
Eurozona 63%
Stati Uniti 25%
Giappone 5%
Regno Unito 2%
Mercati Emergenti 2%
Altri mercati sviluppati* 3%
Materie Prime -
*Australia, Canada, Nuova Zelanda, Norvegia, Svezia e Svizzera

Portafoglio 2 - più di 50.000 €

Asset class
Liquidità 3%
Liquidità & Obbligazioni governative a breve termine 32%
Obbligazioni governative Paesi sviluppati 19%
Inflazione 10%
Obbligazioni societarie Investment grade 6%
Obbligazioni societarie HY & Governative Paesi emergenti 9%
Azionario Paesi sviluppati 17%
Azionario Paesi emergenti 2%
Materie prime & Immobiliare 2%
Esposizione geografica
Eurozona 61%
Stati Uniti 25%
Giappone 5%
Regno Unito 2%
Mercati Emergenti 2%
Altri mercati sviluppati* 3%
Materie Prime 2%
*Australia, Canada, Nuova Zelanda, Norvegia, Svezia e Svizzera

Portafoglio 3 - meno di 50.000 €

Asset class
Liquidità 3%
Liquidità & Obbligazioni governative a breve termine 24%
Obbligazioni governative Paesi sviluppati 9%
Inflazione 14%
Obbligazioni societarie Investment grade 8%
Obbligazioni societarie HY & Governative Paesi emergenti 12%
Azionario Paesi sviluppati 30%
Azionario Paesi emergenti -
Materie prime & Immobiliare -
Esposizione geografica
Eurozona 61%
Stati Uniti 21%
Giappone 4%
Regno Unito 2%
Mercati Emergenti 8%
Altri mercati sviluppati* 4%
Materie Prime -
*Australia, Canada, Nuova Zelanda, Norvegia, Svezia e Svizzera

Portafoglio 3 - più di 50.000 €

Asset class
Liquidità 3%
Liquidità & Obbligazioni governative a breve termine 24%
Obbligazioni governative Paesi sviluppati 9%
Inflazione 14%
Obbligazioni societarie Investment grade 8%
Obbligazioni societarie HY & Governative Paesi emergenti 12%
Azionario Paesi sviluppati 24%
Azionario Paesi emergenti 3%
Materie prime & Immobiliare 3%
Esposizione geografica
Eurozona 59%
Stati Uniti 22%
Giappone 2%
Regno Unito 3%
Mercati Emergenti 8%
Altri mercati sviluppati* 3%
Materie Prime 3%
*Australia, Canada, Nuova Zelanda, Norvegia, Svezia e Svizzera

Portafoglio 4 - meno di 50.000 €

Asset class
Liquidità 3%
Liquidità & Obbligazioni governative a breve termine 20%
Obbligazioni governative Paesi sviluppati -
Inflazione 12%
Obbligazioni societarie Investment grade 7%
Obbligazioni societarie HY & Governative Paesi emergenti 14%
Azionario Paesi sviluppati 39%
Azionario Paesi emergenti 5%
Materie prime & Immobiliare -
Esposizione geografica
Eurozona 54%
Stati Uniti 24%
Giappone 3%
Regno Unito 2%
Mercati Emergenti 12%
Altri mercati sviluppati* 5%
Materie Prime -
*Australia, Canada, Nuova Zelanda, Norvegia, Svezia e Svizzera

Portafoglio 4 - più di 50.000 €

Asset class
Liquidità 3%
Liquidità & Obbligazioni governative a breve termine 18%
Obbligazioni governative Paesi sviluppati -
Inflazione 12%
Obbligazioni societarie Investment grade 4%
Obbligazioni societarie HY & Governative Paesi emergenti 14%
Azionario Paesi sviluppati 41%
Azionario Paesi emergenti 5%
Materie prime & Immobiliare 3%
Esposizione geografica
Eurozona 47%
Stati Uniti 28%
Giappone 4%
Regno Unito 3%
Mercati Emergenti 12%
Altri mercati sviluppati* 3%
Materie Prime 3%
*Australia, Canada, Nuova Zelanda, Norvegia, Svezia e Svizzera

Portafoglio 5 - meno di 50.000 €

Asset class
Liquidità 3%
Liquidità & Obbligazioni governative a breve termine 9%
Obbligazioni governative Paesi sviluppati -
Inflazione 9%
Obbligazioni societarie Investment grade 6%
Obbligazioni societarie HY & Governative Paesi emergenti 13%
Azionario Paesi sviluppati 49%
Azionario Paesi emergenti 5%
Materie prime & Immobiliare 6%
Esposizione geografica
Eurozona 42%
Stati Uniti 29%
Giappone 4%
Regno Unito 3%
Mercati Emergenti 10%
Altri mercati sviluppati* 6%
Materie Prime 6%
*Australia, Canada, Nuova Zelanda, Norvegia, Svezia e Svizzera

Portafoglio 5 - più di 50.000 €

Asset class
Liquidità 3%
Liquidità & Obbligazioni governative a breve termine 8%
Obbligazioni governative Paesi sviluppati -
Inflazione 7%
Obbligazioni societarie Investment grade 6%
Obbligazioni societarie HY & Governative Paesi emergenti 14%
Azionario Paesi sviluppati 49%
Azionario Paesi emergenti 5%
Materie prime & Immobiliare 8%
Esposizione geografica
Eurozona 38%
Stati Uniti 31%
Giappone 8%
Regno Unito 3%
Mercati Emergenti 9%
Altri mercati sviluppati* 3%
Materie Prime 8%
*Australia, Canada, Nuova Zelanda, Norvegia, Svezia e Svizzera

Portafoglio 6 - meno di 50.000 €

Asset class
Liquidità 3%
Liquidità & Obbligazioni governative a breve termine 10%
Obbligazioni governative Paesi sviluppati -
Inflazione -
Obbligazioni societarie Investment grade 5%
Obbligazioni societarie HY & Governative Paesi emergenti 15%
Azionario Paesi sviluppati 56%
Azionario Paesi emergenti 6%
Materie prime & Immobiliare 5%
Esposizione geografica
Eurozona 33%
Stati Uniti 36%
Giappone 5%
Regno Unito 3%
Mercati Emergenti 11%
Altri mercati sviluppati* 7%
Materie Prime 5%
*Australia, Canada, Nuova Zelanda, Norvegia, Svezia e Svizzera

Portafoglio 6 - più di 50.000 €

Asset class
Liquidità 3%
Liquidità & Obbligazioni governative a breve termine 9%
Obbligazioni governative Paesi sviluppati -
Inflazione -
Obbligazioni societarie Investment grade 4%
Obbligazioni societarie HY & Governative Paesi emergenti 15%
Azionario Paesi sviluppati 56%
Azionario Paesi emergenti 5%
Materie prime & Immobiliare 8%
Esposizione geografica
Eurozona 31%
Stati Uniti 35%
Giappone 9%
Regno Unito 3%
Mercati Emergenti 10%
Altri mercati sviluppati* 4%
Materie Prime 8%
*Australia, Canada, Nuova Zelanda, Norvegia, Svezia e Svizzera

Aggiornamento: Ottobre 2018

Una guida costante

I portafogli Moneyfarm sono monitorati costantemente dal team di esperti che compongono il Comitato Investimenti.

Verifichiamo costantemente l’andamento del piano rispetto agli obiettivi prefissati e operiamo gli aggiustamenti (ribilanciamenti) in caso di variazioni di mercato per mantenere costante il livello di rischio.

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