Per questo tipo di investimento è prevista una doppia gestione del rischio, operata sia dal nostro team di Asset Allocation, sia dai gestori dei fondi monetari che compongono il portafoglio.

Questo stile d’investimento ha un rischio limitato, dato che i fondi su cui investe sono focalizzati su obbligazioni, certificati di deposito, e carte commerciali.

L’investimento in Liquidità+ è pensato per gestire i tuoi risparmi in particolari situazioni di mercato, per esempio quando l’inflazione è elevata ed erode il tuo capitale ma al contempo non ti senti pronto a prendere maggiori rischi. Proprio per la sua natura di gestione della liquidità, l’orizzonte di investimento è di breve termine, cioè di un massimo di due anni.

Investe su una selezione di fondi monetari selezionati dal nostro team Asset Allocation e focalizzati su obbligazioni, certificati di deposito, e commercial paper.

Attualmente, il rendimento lordo annualizzato supera il 3,8%*. L’andamento della performance di Liquidità+ è strettamente collegato alle politiche monetarie della Banca centrale europea: eventuali rialzi dei tassi di interesse porterebbero a un aumento del rendimento lordo annualizzato di Liquidità+, mentre degli eventuali tagli dei tassi porterebbero a un calo del rendimento lordo annualizzato di Liquidità+.

*Sulla base della media ponderata dei rendimenti lordi regolarmente pubblicati dai fondi parte del portafoglio Liquidità+, al 20 settembre 2023. Il rendimento è sensibile alle fluttuazioni dei tassi sui depositi della Banca Centrale Europea: un rialzo dei tassi favorirà un rialzo del rendimento, un calo dei tassi invece porterà a un calo del rendimento.

Un fondo monetario è una tipologia di fondo comune d’investimento che investe in titoli di debito a breve scadenza e con basso rischio, come titoli di Stato, carte commerciali e certificati di deposito.

Questa tipologia di fondi è spesso utilizzata da investitori con una bassa propensione al rischio* e per investimenti durante periodi di incertezza dei mercati. Liquidità+, infatti, può rappresentare un’opzione valida da prendere in considerazione dagli investitori con orizzonte temporale a breve termine, per esempio, da chi intenda affrontare spese nel breve termine come l’acquisto di una casa entro un anno o far fronte ad una spesa importante nei sei mesi successivi all’investimento*

*Liquidità+ può essere un’ottima strategia per risparmiare con un obiettivo a breve termine. Puoi anche beneficiare di rendimenti più elevati derivati dai recenti aumenti dei tassi. Anche se si tratta di un investimento a basso rischio, questo non è un portafoglio di liquidità pura e vi è  la possibilità che il valore dei tuoi investimenti possa diminuire e che tu possa ottenere meno di quanto hai investito.

Liquidità+ è il portafoglio che ti permette di gestire il tuo ingresso sul mercato secondo i tuoi tempi, investendo il tuo capitale* con un’esposizione al rischio ridotta. Liquidità+ investe in un portafoglio di fondi monetari, progettato e supervisionato dal nostro team di Asset Allocation. Il rendimento è sensibile alle fluttuazioni dei tassi sui depositi della Banca Centrale Europea: un rialzo dei tassi favorirà un rialzo del rendimento, un calo dei tassi invece porterà a un calo del rendimento.