I portafogli ESG Moneyfarm

Come per le nostre linee classiche, l’importo minimo per aprire un portafoglio rimane quello dei 5.000 € al fine di avere una struttura ben diversificata. Per quanto riguarda il regime d’investimento, la soluzione ESG è adottabile unicamente in Gestione Patrimoniale.

Riteniamo che l’obiettivo di lungo termine del nostro Fondo Pensione renda ancora più opportuno porre una maggiore attenzione alla selezione di aziende con minori esternalità negative, come le loro emissioni di CO2 e le loro controversie sociali, fattori che potrebbero essere influenzati a maggior ragione con strategie di lungo termine.

Crediamo fermamente che gli investimenti ESG rappresentino un’opportunità per posizionarsi in modo piú adeguato rispetto ai processi di transizione verso un’economia più sostenibile che si svolgerà nei prossimi anni e decenni. Per livelli paragonabili di rischio / rendimento, un approccio agli investimenti più responsabile ci fa propendere per la proposta ESG. I portafogli sostenibili mantengono in ogni caso le caratteristiche classiche della strategia di investimento Moneyfarm: diversificazione geografica globale, riduzione del rischio legato a specifiche aziende, sfruttamento delle correlazioni tra diversi asset class, seguendo un approccio macroeconomico di lungo termine.

Sì, sia da computer che da app è possibile modificare lo stile di investimento del tuo portafoglio in pochi semplici passi. Per farlo basterà andare alla pagina del portafoglio che intendi convertire, cliccare sui 3 puntini in alto a destra e selezionare l’opzione “Modifica”. A questo punto basterà indicare la linea di investimento Socialmente Responsabile, controllare il livello di rischio selezionato e confermare la scelta. Qualora il tasto di modifica non fosse presente, vi invitiamo a mandare una mail a info@moneyfarm.com.

No, sostenibile non significa più caro. La commissione Moneyfarm rimane la medesima dei nostri portafogli classici. 

I portafogli sostenibili hanno lo scopo di aiutare gli investitori a costruire il proprio futuro finanziario allo stesso modo di quelli classici. Per questo motivo, nel processo di costruzione dei portafogli ESG, il nostro obiettivo è rimasto quello di raggiungere livelli simili di rischio e rendimento per entrambi gli stili di investimento.

Tutti i portafogli Moneyfarm sono realizzati con ETF ben diversificati e di alta qualità. Le asset class dei portafogli ESG sono simili a quelle dei portafogli classici, con alcune differenze legate a criteri di responsabilità sociale. Ogni modifica è stata fatta osservando le proprietà finanziarie dei portafogli con l’obiettivo di controllare rischio e rendimento. Come per i nostri portafogli classici, anche gli investimenti sostenibili sono composti da un ampio numero di società, hanno un’esposizione geografica globale e investono in molteplici asset class (obbligazioni, azioni, ecc.), il che ci consente di avere una diversificazione efficace.

I portafogli ESG ricoprono lo stesso spettro di rischio dei portafogli classici, di modo da essere adeguati alle diverse esigenze dei nostri clienti; pertanto, così come per i portafogli non ESG, abbiamo creato 7 linee di rischio.

Ci siamo impegnati a costruire una strategia di investimento responsabile con un chiaro processo di selezione degli ETF. Partiamo dall’analisi della metodologia di costruzione dell’ETF e analizziamo l’esposizione finale del portafoglio a diverse metriche di sostenibilitá fornite da MSCI, come i rating ESG dei fondi, progettati per misurare la resilienza di un’azienda ai rischi di sostenibilità nel lungo termine. Infine analizziamo l’attivismo dimostrato dalle case emittenti per quanto riguarda i fattori ESG.

I fattori ESG, ovvero l’acronimo di Environment, Social e Governance (Ambiente, Sociale e Governance), sono elementi attraverso cui analizzare gli investimenti secondo criteri alternativi o complementari a quelli della sola profittabilità. Sono in pratica delle misure dell’impatto sociale, ambientale e della struttura di governance delle aziende che possono essere usate per valutare l’investimento in un titolo o un determinato strumento finanziario.