ETF Tematici.

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Dalla robotica alla mobilità del futuro, passando anche dalla New Energy: scegli tra la selezione di ETF tematici di Amundi in promozione e cogli il potenziale dei megatrend che rimodelleranno la nostra realtà. Investi ora senza pensare alle commissioni d’acquisto.

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ETF	ISIN	Status
Amundi MSCI Water ESG Screened UCITS ETF Dist	FR0010527275	PROMO
Amundi MSCI Robotics & AI ESG Screened UCITS ETF Acc	LU1861132840	PROMO
Amundi MSCI New Energy ESG Screened UCITS ETF Dist

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Scopri i principali ETF Tematici.

L'Amundi MSCI Water ESG Screened UCITS ETF Dist (ISIN: FR0010527275) è un fondo negoziato in borsa che punta a replicare l'andamento dell'indice MSCI ACWI IMI Water ESG Filtered Net USD. Questo indice rappresenta le performance di titoli azionari di società attive nel settore dell'acqua, come distribuzione idrica, servizi pubblici e forniture di attrezzature legate all'acqua e al trattamento delle acque. Il fondo utilizza una metodologia di replica fisica, acquistando direttamente i titoli presenti nell'indice. I dividendi vengono distribuiti annualmente agli investitori. Le principali allocazioni settoriali includono industriali (76,87%) e servizi pubblici (19,42%), con una prevalenza geografica negli Stati Uniti (58,81%), Regno Unito (21,46%) e Svizzera (7,50%). Le principali partecipazioni del fondo comprendono società come Xylem, Ferguson Plc e Waste Management.

L'Amundi MSCI Robotics & AI ESG Screened UCITS ETF Acc (ISIN: LU1861132840) è un fondo progettato per replicare l'andamento dell'indice MSCI ACWI IMI Robotics & AI ESG Filtered. Questo indice rappresenta le performance di società globali impegnate nei settori della robotica e dell'intelligenza artificiale, selezionate in base a criteri ESG (ambientali, sociali e di governance). Il fondo adotta una replica fisica e accumula i dividendi, reinvestendoli. Il fondo offre un'esposizione diversificata a società tecnologiche avanzate che rispettano criteri ESG stringenti, contribuendo così a un portafoglio sostenibile e orientato all'innovazione.

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ETF	ISIN	Status
Amundi MSCI Water ESG Screened UCITS ETF Dist	FR0010527275	PROMO
Amundi MSCI Robotics & AI ESG Screened UCITS ETF Acc	LU1861132840	PROMO
Amundi MSCI New Energy ESG Screened UCITS ETF Dist	FR0010524777	PROMO
Lyxor MSCI Future Mobility ESG Filtered (DR) UCITS ETF - Acc	LU2023679090	PROMO
Amundi MSCI Digital Economy and Metaverse ESG Screened UCITS ETF Acc	LU2023678878	PROMO
Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered (DR) UCITS ETF - Acc	LU2023678282	PROMO
Lyxor MSCI Millennials ESG Filtered (DR) UCITS ETF - Acc	LU2023678449	PROMO
Amundi MSCI Smart Cities ESG Screened UCITS ETF – Acc	LU2037748345	PROMO
Amundi MSCI Water ESG Screened UCITS ETF Acc	FR0014002CH1	PROMO
Amundi MSCI New Energy ESG Screened UCITS ETF Acc	FR0014002CG3	PROMO
Amundi S&P Global Luxury UCITS ETF - EUR (C)	LU1681048630	PROMO
Amundi Index Smart Factory UCITS ETF (C)	LU2037749822	PROMO

Investire comporta variazioni di valore: potresti ottenere meno di quanto investito. Consulta l’informativa sui rischi per dettagli.

*Ordine di acquisto minimo pari a 1.000 euro. Leggi attentamente i Termini e Condizioni dell’offerta.

Si prega di consultare il Prospetto e il Documento contenente le Informazioni Chiave (KID) prima di prendere una decisione finale di investimento disponibili sul sito www.amundietf.it.

Approccio di lungo termine

Il Conto Titoli è progettato per obiettivi d’investimento a lungo termine. Con il supporto della nostra tecnologia, il tuo accesso ai mercati è ancora più semplice.

Visione globale dei tuoi investimenti

Ti forniremo una visione aggregata del tuo portafoglio: potrai così mantenere una gestione equilibrata del rischio e prendere decisioni migliori su tutti i tuoi investimenti.

Gestione senza pensieri della tassazione

Per il Conto Titoli operiamo in regime amministrato: ciò significa che, in quanto tuo sostituto d’imposta, ci occuperemo noi di calcolare e versare le imposte legate ai tuoi investimenti.

L'Amundi MSCI New Energy ESG Screened UCITS ETF Dist (ISIN: FR0010524777) mira a replicare l'indice MSCI ACWI IMI New Energy ESG Filtered, che include società attive nel settore delle energie rinnovabili e tecnologie pulite. Il fondo investe in titoli azionari di aziende che operano nelle energie rinnovabili, come l'energia solare, eolica e altre tecnologie sostenibili, con un filtro ESG per garantire elevati standard di responsabilità sociale e ambientale. Il fondo distribuisce i dividendi su base regolare e utilizza una strategia di replica fisica per seguire l'indice.

Il Lyxor MSCI Future Mobility ESG Filtered (DR) UCITS ETF - Acc (ISIN: LU2023679090) mira a replicare la performance dell'indice MSCI ACWI IMI Future Mobility ESG Filtered Net Total Return. Questo indice include società che si prevede trarranno ricavi significativi da aree come veicoli elettrici e i loro componenti e materiali, veicoli autonomi e relative tecnologie. Il fondo adotta una strategia di replica fisica, possedendo direttamente i titoli rappresentati nell'indice. Tra le principali partecipazioni del fondo ci sono NVIDIA (18,18%), Uber Technologies (15,54%) e Hitachi (14,28%). L'ETF ha un rapporto di spesa totale dello 0,45% annuo e accumula i dividendi

L'Amundi MSCI Digital Economy and Metaverse ESG Screened UCITS ETF Acc (ISIN: LU2023678878) è progettato per replicare la performance dell'indice MSCI ACWI IMI Digital Economy and Metaverse ESG Filtered. Questo indice comprende società globali che operano nei settori dell'economia digitale e del metaverso, selezionate in base a criteri ESG (ambientali, sociali e di governance). Il fondo utilizza una replica fisica completa, detenendo direttamente i titoli dell'indice.

Il Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered (DR) UCITS ETF - Acc (ISIN: LU2023678282) è progettato per replicare la performance dell'indice MSCI ACWI IMI Disruptive Technology ESG Filtered. Questo indice include società globali che sono attese a generare ricavi significativi da tecnologie innovative e dirompenti, come la stampa 3D, l'Internet delle cose, l'intelligenza artificiale, e altre tecnologie emergenti. L'ETF utilizza una strategia di replica fisica completa, acquistando tutti i titoli che compongono l'indice. Le principali partecipazioni includono NVIDIA, CrowdStrike Holdings, e ABB Ltd, con una forte presenza negli Stati Uniti (72,21%) e una significativa esposizione ai settori della tecnologia (60,66%) e della sanità (14,11%).

Il Lyxor MSCI Millennials ESG Filtered (DR) UCITS ETF - Acc (ISIN: LU2023678449) è destinato a replicare la performance dell'indice MSCI ACWI IMI Millennials ESG Filtered, che include società che rispondono alle preferenze e ai comportamenti di consumo della generazione dei Millennials. Questo indice seleziona aziende che offrono prodotti e servizi in settori come tecnologia, intrattenimento, viaggi, e wellness, tenendo conto di rigorosi criteri ESG. L'ETF adotta una strategia di replica fisica completa e i dividendi sono accumulati e reinvestiti. Questo fondo offre un'esposizione diversificata a società globali che sono posizionate per beneficiare dei trend di consumo della generazione Millennials, mantenendo un forte impegno verso la sostenibilità ambientale e sociale.

Il rischio d’investimento si riferisce alla possibilità che il valore dei tuoi investimenti fluttui. Questo può significare guadagni, ma anche perdite. È il compromesso per cercare rendimenti più elevati nel tempo.

Gestione del Rischio

In Moneyfarm, lavoriamo con te per personalizzare gli investimenti in linea con i tuoi obiettivi finanziari, la tua tolleranza al rischio e il tuo orizzonte temporale. La diversificazione è fondamentale: distribuire gli investimenti tra diverse classi di attività può aiutare a gestire il rischio.

Performance Passate e Future

Performance Passate: I rendimenti storici non garantiscono risultati futuri.
- Performance Simulate: Eventuali proiezioni sono illustrative e non costituiscono indicatori affidabili di risultati effettivi.
- Performance Future: Le previsioni sono speculative e non devono essere considerate garanzie.

Come Varia il Rischio a Seconda del Prodotto

Gestione Patrimoniale: Flessibili ma esposti alla volatilità del mercato e alla tassazione sui guadagni.
- Piano Pensione (PIP): I contributi e i prelievi hanno implicazioni fiscali e i rendimenti possono variare in base alle performance degli investimenti sottostanti. Il capitale accumulato potrebbe diminuire.
- Investimenti Assicurativi: Le polizze multiramo, che combinano una componente assicurativa con investimenti in strumenti finanziari, sono esposte a rischi di mercato. Le polizze ramo I offrono maggiore stabilità ma possono subire impatti da tassi di interesse bassi.
- Conto Titoli: Investire in titoli individuali comporta un rischio di mercato significativo, influenzato dalle performance delle aziende e dalle condizioni generali di mercato. La diversificazione è fondamentale per ridurre il rischio.
- Mercato Primario: Gli investimenti in strumenti del mercato primario, come obbligazioni o azioni di nuova emissione, possono offrire opportunità di rendimento ma comportano rischi legati alla solvibilità dell’emittente e alle fluttuazioni del mercato secondario.

Tipi di Rischio d’Investimento

Rischio di Capitale: Il valore dei tuoi investimenti potrebbe diminuire, il che significa che potresti ricevere meno di quanto hai investito.
- Rischio di Mercato: I prezzi degli investimenti possono fluttuare a causa delle condizioni di mercato, cambiamenti economici o eventi globali.
- Rischio di Inflazione: Se i rendimenti non superano l’inflazione, il tuo potere d’acquisto potrebbe diminuire nel tempo.
- Rischio di Liquidità: Alcuni investimenti potrebbero essere più difficili da vendere rapidamente senza influire sul loro valore.
- Rischio di Performance: I rendimenti possono variare tra i fondi, anche con obiettivi simili, a seconda della strategia e delle condizioni di mercato.
- Rischio di Tasso di Interesse: Le variazioni dei tassi di interesse possono influire sui rendimenti degli investimenti, in particolare per obbligazioni e strumenti a reddito fisso.

Il Tuo Ruolo come Investitore

Comprendere la tua tolleranza al rischio e i tuoi obiettivi finanziari è cruciale. Mantenere gli investimenti a lungo termine può aiutare a mitigare le fluttuazioni del mercato a breve termine.

Gestione patrimoniale

Autorizzata e regolata da Financial Conduct Authority - Autorizzazione no. 629539

Fondo Nazionale di Garanzia n. ICE0004

Domande frequenti.

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Cosa sono gli Etf smart beta?

Gli Etf smart beta sono dei particolari Etf che inseriscono dei particolari fattori “intelligenti” nel rapporto tra l’ETF e il suo indice di riferimento (benchmark). La presenza di uno smart beta rende più articolato il rapporto tra un Etf e il suo sottostante. Le variabili sono moltissimi: per fare un esempio esistono degli ETF Smart Beta detti Equal Weight che danno più spazio all’interno del paniere agli strumenti con minor capitalizzazione. Ci sono poi Etf che puntano a contenere il rischio o che inseriscono la valutazione di alcuni valori fondamentali nella valutazione dei titoli che si inseriscono in portafoglio. La presenza di questi fattori determina un discostamento tra la distribuzione dell’indice di riferimento e gli strumenti contenuti nell’Etf. Gli Etf smart beta garantiscono grande flessibilità nell’impostazione della strategia. Lasciando aperte numerose possibilità all’investitore.

Esistono gli Etf sulle materie prime come oro e petrolio?

Certamente. Gli Etf sono un ottimo strumento per investire sulle materie prime, estremamente pratico ed efficiente. Esistono Etf sull’oro, Etf sul petrolio, Etf sull’acqua e altri Etf che invece investono in un paniere di materie prime diverse.

Come funziona la tassazione degli Etf?

Agli ETF viene applicata la normale tassazione italiana per gli investimenti finanziari un’aliquota pari al 26%, sui redditi da capitale e sui redditi diversi di natura finanziaria. Eccezion fatta per gli ETF che investono in titoli pubblici italiani (obbligazioni e altri titoli di cui all’art. 31 DPR 601/1973) ed equiparati e derivanti da titoli pubblici di Stati esteri appartenenti alla cosiddetta White List. Ad essi continua ad applicarsi l’aliquota del 12,5%. Anche in questo caso la tassazione degli Etf non differisce da quella degli altri investimenti. Investire in Etf attraverso una Gestione patrimoniale garantisce poi un ulteriore vantaggio: si possono compensare rendimenti o perdite dell’intera gestione, creando in questo modo ulteriore efficienza.

Cosa sono gli ETF a replica fisica e a replica sintetica?

Non tutti gli ETF, per replicare il proprio indice di riferimento, acquistano la totalità dei titoli presenti in un indice (così detta replica fisica). Alcuni strumenti selezionano un campione di titoli che sia in questo caso rappresentativo dell’indice (replica sintetica). In questo caso il valore degli ETF può anche divergere dal benchmark.

Che vantaggi fiscali posso ottenere aprendo una Gestione Patrimoniale in Etf?

Il vantaggio di aprire una gestione patrimoniale in Etf è la possibilità di compensare plusvalenze e minusvalenze. Questo vuol dire che al 31 dicembre di ogni anno si valuterà il risultato della gestione nel suo insieme e la base soggetta all’imposta sarà solo l’eccedenza positiva. In caso di risultato negativo nel suo insieme la minusvalenza potrà essere riportata a nuovo fino al quarto anno fiscale successivo, avendo in questo modo l’effetto di un credito d’imposta.

Posso compensare le minusvalenze e le plusvalenze degli ETF?

Le plusvalenze di ETF sono considerate “redditi di capitale”, mentre le minusvalenze di ETF sono considerate “redditi diversi”. In Italia possono essere compensati solamente redditi di stessa natura, per cui non è possibile compensare plusvalenze e minusvalenze tra ETF.

Le minusvalenze degli ETF (al pari di quelle dei fondi comuni di investimento) possono eventualmente essere compensate con plusvalenze derivanti da altri strumenti finanziari quali Azioni, Obbligazioni, Certificates, ETC.

Alternativamente si può investire in un portafoglio di ETF attraverso una gestione patrimoniale.

Quale è la fiscalità degli ETF?

In Italia, gli ETF sono sottoposti al regime fiscale previsto per la tassazione dei proventi da partecipazione degli Organismi d’Investimento Collettivo del Risparmio (OICR) e sono tipicamente soggetti ad un aliquota sostitutiva del 26%.

Gli ETF che investono in titoli pubblici italiani ed equiparati e derivanti da titoli pubblici di Stati esteri appartenenti alla cosiddetta White List sono soggetti ad un’aliquota del 12,50%.

Perché consigliate gli ETF?

I punti a vantaggio degli ETF sono: bassi costi, trasparenza, diversificazione e liquidità. Un ETF, ad esempio, permette di investire sui mercati globali con una commissione circa dello 0,2% e può essere comprato e venduto in ogni momento in cui la borsa è aperta. I tradizionali fondi comuni di investimento, al contrario degli ETF, hanno costi decisamente maggiori perchè si propongono di battere un indice di riferimento tramite una gestione attiva, ma le statistiche dimostrano che solo una minoranza riesce ad avere una performance superiore al benchmark e quindi i rendimenti spesso non giustificano le alte spese di gestione.

Cosa è un ETF?

Gli ETF (acronimo di Exchange Traded Fund) sono fondi comuni di investimento che replicano l’andamento di un indice (ad esempio S&P500, FTSE MIB ecc.) e sono scambiati in borsa. Per maggiori informazioni su questo e altri termini consulta il glossario.

Gli ETF in portafoglio sono quotati sul mercato regolamentato di Borsa italiana?

Si, tutti gli ETF in portafoglio sono quotati sul mercato regolamentato di Borsa italiana.

Quanto costa un ETF?

Il costo attribuibile all’ETF è il cosiddetto TER (Total Expense Ratio; Costo Totale). ETF diversi hanno costi diversi che dipendono principalmente dalla tipologia di costruzione (fisica o sintetica), dalla liquidità dell’indice di riferimento e dalle strategie commerciali della casa prodotto. Ci sono diversi costi legati alla detenzione di un ETF e, più l’ETF à complicato, più questi costi rischiano di essere nascosti o difficilmente calcolabili.

La cosa più importante da prendere in considerazione rimane il Tracking Error che rappresenta la vera misura del costo dello strumento come scostamento (generalmente negativo) dalla performance netta dell’indice di riferimento. Oltre a questo va tenuto in considerazione che talvolta l’investitore in ETF ha altri rischi oltre alla performance dell’indice di riferimento e difficilmente le case prodotto restituiscono le remunerazione per quei rischi (come il rischio di credito del collaterale) e anche questo va considerato nell’analisi del costo/ Tracking Error e quindi nella scelta degli strumenti.

Per ogni ETF che consigliamo, Moneyfarm analizza tutto il dettaglio dei costi, che generalmente vanno ricostruiti a livello del prospetto dello strumento e parlando con la casa produttrice. A livello più superficiale, le case prodotto pubblicano un TER massimo applicabile che è da utilizzare come guida per una prima valutazione.

Tipicamente il TER espresso dalle case prodotto (e poi effettivo) varia da 0,15% dell’investito per gli ETF che replicano indici obbligazionari, a circa 0,20% per gli azionari, allo 0,50% per gli ETF con strategie più complesse su indici meno liquidi come quelli dei mercati emergenti o materie prime.

I portafogli costruiti da Moneyfarm hanno un costo medio degli ETF (TER ponderato degli strumenti) di 0,16%.

Oltre a queste spese esistono i costi di negoziazione che però non sono parte del costo specifico dello strumento.

Come selezionate gli ETF?

Il processo di selezione degli ETF va in parallelo con il processo di costruzione dei portafogli. Una volta selezionati i pesi delle Asset Class da inserire nei portafogli viene deciso uno o più indici che rappresentano quella determinata Asset Class nel portafoglio considerando le caratteristiche del portafoglio tra cui il numero massimo di strumenti disponibili. Stabilito l’indice, si passa a selezionare qual è il miglior ETF sul mercato che segue l’indice selezionato.

I principali criteri che consideriamo per valutare la qualità di un ETF sono i seguenti, ordinati per importanza:

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Tracking Error: cioè differenza tra la sua performance (al lordo delle fee) e la performance dell’indice di riferimento.

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Costruzione dell’ETF: tendiamo a privilegiare gli ETF a costruzione fisica anche se, talvolta per benefici di liquidità, costo e Tracking Error selezioniamo quelli sintetici.

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Collaterale: soprattutto negli Etf sintetici è fondamentale valutare i titoli posti a collaterale nello strumento.

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Liquidità: Cerchiamo di includere strumenti che siano il più possibile liquidi. Questo è un fattore determinante da considerare nella rischiosità dello strumento.

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Costo: il costo rimane una componente rilevante nella valutazione degli Etf.

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Affidabilità della casa produttrice: è importante considerare la loro affidabilità e il loro interesse a proseguire nel business degli Etf e sponsorizzare i prodotti che costruiscono.

Tutti questi fattori vengono valutati e monitorati nel corso del tempo con analisi sottoposte al Comitato d’investimento della società e approvate dal Consiglio di Amministrazione.

Utilizzate gli ETF smart beta?

Sí, li utilizziamo nei portafogli per cercare alcune esposizioni piú particolari. Ovviamente, utilizzandoli si introducono nei portafogli ulteriori elementi di potenziale tracking error contro i riferimenti di mercato tradizionali (MSCI World, S&P 500) ma possono essere ben utilizzati per alcune esigenze specifiche, come "Alti Dividendi" o "Bassa Volatilità", qualora il quadro economico lo giustifichi.