Arricchisci il tuo Conto Titoli Moneyfarm: scopri subito la selezione di ETF S&P 500, tra cui gli ETF con cashback totale* sulle commissioni d’acquisto.
*Ordine di acquisto minimo pari a 1.000 euro; lo sconto commissionale sarà applicato sotto forma di cashback nel mese successivo alla data di esecuzione degli ordini. Per noi la trasparenza è tutto: leggi attentamente i Termini e Condizioni
Gli ETF S&P 500 replicano il principale indice del mercato azionario degli Stati Uniti e si differenziano tra loro per le dimensioni del fondo, le commissioni e la leva finanziaria. Alcuni possono pagare dividendi mentre altri no. Ecco la selezione di ETF S&P 500 che trovi su Conto Titoli Moneyfarm: scopri gli ETF attualmente in promozione*.
| ETF | ISIN | Status |
|---|---|---|
| iShares Automation & Robotics UCITS ETF USD (Acc) | IE00B6SPMN59 | PROMO |
| Amundi MSCI Robotics & AI ESG Screened UCITS ETF Acc | IE00B3ZW0K18 | PROMO |
| L&G ROBO Global Robotics and Automation UCITS ETF USD Class A | IE000O5FBC47 | PROMO |
| iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF (Acc) | LU1681048804 | PROMO |
| Amundi S&P 500 Climate Net Zero Ambition PAB UCITS ETF Acc | IE00058MW3M8 | PROMO |
| Amundi S&P 500 UCITS ETF - EUR (C) | LU1681049109 | PROMO |
| Amundi S&P 500 ESG UCITS ETF - Acc EUR HEDGED | IE00BFMXXD54 | Disponibile |
| Amundi S&P 500 UCITS ETF - DAILY HEDGED EUR (C) | IE00BWTN6Y99 | Disponibile |
*Ordine di acquisto minimo pari a 1.000 euro. Leggi attentamente i Termini e Condizioni dell’offerta.
Investi in una selezione di azioni ed ETF quotati su Borsa Italiana, Deutsche Börse e Euronext Paris. Seleziona i titoli in modo intuitivo grazie agli strumenti messi a disposizione da Moneyfarm.
Il Conto Titoli è progettato per obiettivi d’investimento a lungo termine. Con il supporto della nostra tecnologia, il tuo accesso ai mercati è ancora più semplice.
Ti forniremo una visione aggregata del tuo portafoglio: potrai così mantenere una gestione equilibrata del rischio e prendere decisioni migliori su tutti i tuoi investimenti.
Per il Conto Titoli operiamo in regime amministrato: ciò significa che, in quanto tuo sostituto d’imposta, ci occuperemo noi di calcolare e versare le imposte legate ai tuoi investimenti.
Investi in una selezione di azioni ed ETF quotati su Borsa Italiana, Deutsche Börse e Euronext Paris. Seleziona i titoli in modo intuitivo grazie agli strumenti messi a disposizione da Moneyfarm.
Il Conto Titoli è progettato per obiettivi d’investimento a lungo termine. Con il supporto della nostra tecnologia, il tuo accesso ai mercati è ancora più semplice.
L'ETF iShares Edge S&P 500 Minimum Volatility UCITS (ISIN: IE00B6SPMN59) è progettato per replicare l'indice S&P 500 Minimum Volatility, che include società a grande capitalizzazione degli Stati Uniti con una volatilità relativamente bassa rispetto al mercato azionario statunitense più ampio. Questo ETF offre agli investitori un'esposizione a un portafoglio diversificato di azioni statunitensi riducendo al minimo le fluttuazioni di mercato. Tra le principali partecipazioni troviamo Microsoft Corp, Amazon, Apple e Berkshire Hathaway. Il fondo è composto principalmente da azioni di settori come la tecnologia, i servizi finanziari e la sanità, con una netta predominanza delle aziende statunitensi.
L'ETF iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS (ISIN: IE00B3ZW0K18) è progettato per replicare l'indice S&P 500, ma con una copertura del rischio di cambio verso l'euro. Questo ETF permette agli investitori europei di beneficiare della crescita del mercato azionario statunitense senza essere esposti alle fluttuazioni del dollaro USA. Le principali partecipazioni includono Microsoft Corp, Apple, NVIDIA Corp, Amazon e Alphabet. Il fondo è composto per il 96% da azioni statunitensi, con una significativa esposizione ai settori della tecnologia, sanità e beni di consumo discrezionali.
L'ETF Amundi S&P 500 Climate Net Zero Ambition PAB UCITS (ISIN: IE000O5FBC47) è progettato per replicare l'indice S&P 500 con un focus particolare sulle aziende che si impegnano a raggiungere l'obiettivo di zero emissioni nette di carbonio. Questo ETF è ideale per gli investitori che cercano di allineare i propri investimenti con principi di sostenibilità e responsabilità ambientale. Le società incluse nel fondo sono selezionate in base ai loro progressi verso la riduzione delle emissioni di carbonio e altre metriche ambientali.
L'Amundi S&P 500 UCITS ETF - EUR (C) (ISIN: LU1681048804) è progettato per replicare l'indice S&P 500, che traccia le 500 maggiori società statunitensi per capitalizzazione di mercato. Questo ETF offre agli investitori europei un'esposizione diretta al mercato azionario statunitense, con il vantaggio della copertura valutaria in euro. Le principali partecipazioni includono aziende come Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet e Meta Platforms. Il fondo è composto per il 99% da azioni statunitensi e presenta una significativa esposizione ai settori della tecnologia, sanità e servizi finanziari.
L'Amundi S&P 500 ESG UCITS ETF (ISIN: IE00058MW3M8) integra criteri ambientali, sociali e di governance (ESG) nella selezione delle società incluse nell'indice S&P 500. Questo ETF è ideale per gli investitori che desiderano allineare i propri investimenti con i principi ESG, mantenendo al contempo la copertura del rischio di cambio verso l'euro. Le principali partecipazioni includono aziende leader nei settori della tecnologia, sanità e beni di consumo discrezionali. Questo fondo permette di investire in società che adottano pratiche sostenibili, fornendo una doppia protezione sia a livello ambientale che valutario.
L'Amundi S&P 500 UCITS ETF - DAILY HEDGED EUR (C) (ISIN: LU1681049109) replica l'indice S&P 500 con una copertura giornaliera del rischio di cambio verso l'euro. Questo ETF è particolarmente adatto per gli investitori che desiderano un'esposizione al mercato azionario statunitense con protezione giornaliera contro le fluttuazioni valutarie. Anche questo ETF include partecipazioni in aziende di grandi dimensioni come Microsoft, Apple e Amazon, con una predominanza nei settori della tecnologia e della sanità. La copertura giornaliera offre un ulteriore livello di sicurezza contro le variazioni dei tassi di cambio, rendendo questo fondo una scelta prudente per gli investitori avversi al rischio.
Il Vanguard S&P 500 UCITS ETF (ISIN: IE00BFMXXD54) è progettato per replicare l'indice S&P 500, che comprende le 500 maggiori società statunitensi per capitalizzazione di mercato. Questo ETF offre agli investitori un'esposizione ampia e diversificata al mercato azionario statunitense. Le principali partecipazioni includono Microsoft, Apple, NVIDIA, Amazon e Alphabet. Il fondo è composto per il 96% da azioni statunitensi e presenta una significativa esposizione ai settori della tecnologia, sanità e beni di consumo discrezionali. Con una commissione di gestione molto bassa dello 0,07%, questo ETF rappresenta una scelta efficiente in termini di costi per investitori che cercano di replicare l'andamento del mercato azionario statunitense.
L'ETF S&P 500 Low Volatility High Dividend (ISIN: IE00BWTN6Y99) mira a replicare l'indice S&P 500 Low Volatility High Dividend, che seleziona le società dell'S&P 500 con i rendimenti da dividendi più elevati e la minore volatilità. Questo ETF è ideale per gli investitori che cercano un flusso di reddito stabile e una riduzione della volatilità del portafoglio. Il fondo offre un'esposizione diversificata a settori come beni di consumo, utilities e sanità, che tendono a essere meno volatili e a offrire dividendi consistenti.
Esplora oltre 180 ETF con cashback totale sulle commissioni d’acquisto.
Ti forniremo una visione aggregata del tuo portafoglio: potrai così mantenere una gestione equilibrata del rischio e prendere decisioni migliori su tutti i tuoi investimenti.
Per il Conto Titoli operiamo in regime amministrato: ciò significa che, in quanto tuo sostituto d’imposta, ci occuperemo noi di calcolare e versare le imposte legate ai tuoi investimenti.
Accedi
Il valore dell'investimento o il rendimento possono variare al rialzo o al ribasso. Un investimento è soggetto al rischio di perdita. Rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
©2025 MFM INVESTMENT Ltd Italian branch
Sede legale: Via Antonio da Recanate, 1 - 20124 Milano
Sedi operative: Via Antonio da Recanate, 1 - 20124 Milano e Viale Trieste, 163 - 09123 Cagliari
Tel: +39 02 450 76621
Email: info@moneyfarm.com
P.IVA e C.F. 03681170928
Iscritta all’albo delle succursali di imprese extra-UE autorizzate dalla Consob (No. 3)
Autorizzata e regolata da Financial Conduct Authority - Autorizzazione no. 629539
Fondo Nazionale di Garanzia n. ICE0004
Investimenti guidati
Acquisto titoli
Chi siamo
Approfondimenti
Moneyfarm Italia è una succursale di MFM Investment Ltd, autorizzata e regolata dalla Financial Conduct Authority (No. 629539) e iscritta all’albo delle succursali di imprese extra-UE autorizzate dalla Consob (No. 3).
Moneyfarm soddisfa i più elevati standard di performance sociale e ambientale.
Proteggiamo i tuoi dati utilizzando una connessione sicura a livello bancario, certificata da Sectigo.
Gli Etf smart beta sono dei particolari Etf che inseriscono dei particolari fattori “intelligenti” nel rapporto tra l’ETF e il suo indice di riferimento (benchmark). La presenza di uno smart beta rende più articolato il rapporto tra un Etf e il suo sottostante. Le variabili sono moltissimi: per fare un esempio esistono degli ETF Smart Beta detti Equal Weight che danno più spazio all’interno del paniere agli strumenti con minor capitalizzazione. Ci sono poi Etf che puntano a contenere il rischio o che inseriscono la valutazione di alcuni valori fondamentali nella valutazione dei titoli che si inseriscono in portafoglio. La presenza di questi fattori determina un discostamento tra la distribuzione dell’indice di riferimento e gli strumenti contenuti nell’Etf. Gli Etf smart beta garantiscono grande flessibilità nell’impostazione della strategia. Lasciando aperte numerose possibilità all’investitore.
Certamente. Gli Etf sono un ottimo strumento per investire sulle materie prime, estremamente pratico ed efficiente. Esistono Etf sull’oro, Etf sul petrolio, Etf sull’acqua e altri Etf che invece investono in un paniere di materie prime diverse.
Agli ETF viene applicata la normale tassazione italiana per gli investimenti finanziari un’aliquota pari al 26%, sui redditi da capitale e sui redditi diversi di natura finanziaria. Eccezion fatta per gli ETF che investono in titoli pubblici italiani (obbligazioni e altri titoli di cui all’art. 31 DPR 601/1973) ed equiparati e derivanti da titoli pubblici di Stati esteri appartenenti alla cosiddetta White List. Ad essi continua ad applicarsi l’aliquota del 12,5%. Anche in questo caso la tassazione degli Etf non differisce da quella degli altri investimenti. Investire in Etf attraverso una Gestione patrimoniale garantisce poi un ulteriore vantaggio: si possono compensare rendimenti o perdite dell’intera gestione, creando in questo modo ulteriore efficienza.
Non tutti gli ETF, per replicare il proprio indice di riferimento, acquistano la totalità dei titoli presenti in un indice (così detta replica fisica). Alcuni strumenti selezionano un campione di titoli che sia in questo caso rappresentativo dell’indice (replica sintetica). In questo caso il valore degli ETF può anche divergere dal benchmark.
Il vantaggio di aprire una gestione patrimoniale in Etf è la possibilità di compensare plusvalenze e minusvalenze. Questo vuol dire che al 31 dicembre di ogni anno si valuterà il risultato della gestione nel suo insieme e la base soggetta all’imposta sarà solo l’eccedenza positiva. In caso di risultato negativo nel suo insieme la minusvalenza potrà essere riportata a nuovo fino al quarto anno fiscale successivo, avendo in questo modo l’effetto di un credito d’imposta.
Le plusvalenze di ETF sono considerate “redditi di capitale”, mentre le minusvalenze di ETF sono considerate “redditi diversi”. In Italia possono essere compensati solamente redditi di stessa natura, per cui non è possibile compensare plusvalenze e minusvalenze tra ETF.
Le minusvalenze degli ETF (al pari di quelle dei fondi comuni di investimento) possono eventualmente essere compensate con plusvalenze derivanti da altri strumenti finanziari quali Azioni, Obbligazioni, Certificates, ETC.
Alternativamente si può investire in un portafoglio di ETF attraverso una gestione patrimoniale.
In Italia, gli ETF sono sottoposti al regime fiscale previsto per la tassazione dei proventi da partecipazione degli Organismi d’Investimento Collettivo del Risparmio (OICR) e sono tipicamente soggetti ad un aliquota sostitutiva del 26%.
Gli ETF che investono in titoli pubblici italiani ed equiparati e derivanti da titoli pubblici di Stati esteri appartenenti alla cosiddetta White List sono soggetti ad un’aliquota del 12,50%.
I punti a vantaggio degli ETF sono: bassi costi, trasparenza, diversificazione e liquidità. Un ETF, ad esempio, permette di investire sui mercati globali con una commissione circa dello 0,2% e può essere comprato e venduto in ogni momento in cui la borsa è aperta. I tradizionali fondi comuni di investimento, al contrario degli ETF, hanno costi decisamente maggiori perchè si propongono di battere un indice di riferimento tramite una gestione attiva, ma le statistiche dimostrano che solo una minoranza riesce ad avere una performance superiore al benchmark e quindi i rendimenti spesso non giustificano le alte spese di gestione.
Gli ETF (acronimo di Exchange Traded Fund) sono fondi comuni di investimento che replicano l’andamento di un indice (ad esempio S&P500, FTSE MIB ecc.) e sono scambiati in borsa. Per maggiori informazioni su questo e altri termini consulta il glossario.
Si, tutti gli ETF in portafoglio sono quotati sul mercato regolamentato di Borsa italiana.
Il costo attribuibile all’ETF è il cosiddetto TER (Total Expense Ratio; Costo Totale). ETF diversi hanno costi diversi che dipendono principalmente dalla tipologia di costruzione (fisica o sintetica), dalla liquidità dell’indice di riferimento e dalle strategie commerciali della casa prodotto. Ci sono diversi costi legati alla detenzione di un ETF e, più l’ETF à complicato, più questi costi rischiano di essere nascosti o difficilmente calcolabili.
La cosa più importante da prendere in considerazione rimane il Tracking Error che rappresenta la vera misura del costo dello strumento come scostamento (generalmente negativo) dalla performance netta dell’indice di riferimento. Oltre a questo va tenuto in considerazione che talvolta l’investitore in ETF ha altri rischi oltre alla performance dell’indice di riferimento e difficilmente le case prodotto restituiscono le remunerazione per quei rischi (come il rischio di credito del collaterale) e anche questo va considerato nell’analisi del costo/ Tracking Error e quindi nella scelta degli strumenti.
Per ogni ETF che consigliamo, Moneyfarm analizza tutto il dettaglio dei costi, che generalmente vanno ricostruiti a livello del prospetto dello strumento e parlando con la casa produttrice. A livello più superficiale, le case prodotto pubblicano un TER massimo applicabile che è da utilizzare come guida per una prima valutazione.
Tipicamente il TER espresso dalle case prodotto (e poi effettivo) varia da 0,15% dell’investito per gli ETF che replicano indici obbligazionari, a circa 0,20% per gli azionari, allo 0,50% per gli ETF con strategie più complesse su indici meno liquidi come quelli dei mercati emergenti o materie prime.
I portafogli costruiti da Moneyfarm hanno un costo medio degli ETF (TER ponderato degli strumenti) di 0,16%.
Oltre a queste spese esistono i costi di negoziazione che però non sono parte del costo specifico dello strumento.
Il processo di selezione degli ETF va in parallelo con il processo di costruzione dei portafogli. Una volta selezionati i pesi delle Asset Class da inserire nei portafogli viene deciso uno o più indici che rappresentano quella determinata Asset Class nel portafoglio considerando le caratteristiche del portafoglio tra cui il numero massimo di strumenti disponibili. Stabilito l’indice, si passa a selezionare qual è il miglior ETF sul mercato che segue l’indice selezionato.
I principali criteri che consideriamo per valutare la qualità di un ETF sono i seguenti, ordinati per importanza:
Tutti questi fattori vengono valutati e monitorati nel corso del tempo con analisi sottoposte al Comitato d’investimento della società e approvate dal Consiglio di Amministrazione.
Sí, li utilizziamo nei portafogli per cercare alcune esposizioni piú particolari. Ovviamente, utilizzandoli si introducono nei portafogli ulteriori elementi di potenziale tracking error contro i riferimenti di mercato tradizionali (MSCI World, S&P 500) ma possono essere ben utilizzati per alcune esigenze specifiche, come "Alti Dividendi" o "Bassa Volatilità", qualora il quadro economico lo giustifichi.
