ETF MSCI World.

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Investire in ETF MSCI World con Moneyfarm.

Se si mira a massimizzare la diversificazione e si punta al successo globale delle aziende, un'opzione interessante è rappresentata dagli ETF MSCI World, che non si limitano a un singolo paese, settore o continente, ma investono in un paniere estremamente ampio, diversificato e globale di titoli azionari. La gamma di ETF che investono sull'indice MSCI World è molto varia, e si distingue per stili di investimento, filtri ESG, dimensione dei fondi e costi. Scopri gli ETF in promozione: acquistandoli ricevi un rimborso totale sulle commissioni d’acquisto*.

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ETF	ISIN	Status
iShares Core MSCI World UCITS ETF

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Investi in una selezione di azioni ed ETF quotati su Borsa Italiana, Deutsche Börse e Euronext Paris. Seleziona i titoli in modo intuitivo grazie agli strumenti messi a disposizione da Moneyfarm.

Scopri i principali ETF MSCI World.

L'iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN: IE00B4L5Y983) è progettato per replicare l'indice MSCI World, che include azioni di società a grande e media capitalizzazione provenienti da 23 paesi sviluppati. Questo ETF offre un'ampia esposizione globale, con il 71,57% del portafoglio investito negli Stati Uniti, seguito da Eurozona, Giappone, e altri paesi sviluppati. I settori principali includono la tecnologia (27,08%), i servizi finanziari (14,27%) e la sanità (11,82%). Tra le principali partecipazioni troviamo NVIDIA, Apple, Microsoft, Amazon e Meta Platforms.

L'iShares MSCI World ESG Enhanced UCITS ETF (ISIN: IE00BHZPJ569) è progettato per fornire un'esposizione all'indice MSCI World ESG Enhanced Focus, che seleziona le azioni globali con un focus particolare su criteri ambientali, sociali e di governance (ESG). Questo ETF esclude le società coinvolte in settori controversi e sovrappesa quelle con buoni punteggi ESG. È ideale per gli investitori che desiderano allineare i propri investimenti con principi di sostenibilità senza compromettere la diversificazione globale.

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ETF	ISIN	Status
iShares Core MSCI World UCITS ETF	IE00B4L5Y983	PROMO
iShares MSCI World ESG Enhanced UCITS ETF USD (Acc)	IE00BHZPJ569	PROMO
iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF USD (Acc)	IE00BFNM3J75	PROMO
iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)	IE00BYX2JD69	PROMO
iShares MSCI World Energy Sector ESG UCITS ETF USD (Dist)	IE000MELAE65	PROMO
iShares MSCI World Health Care Sector ESG UCITS ETF USD (Dist)	IE00BJ5JNZ06	PROMO
iShares MSCI World Information Technology Sector ESG UCITS ETF	IE00BJ5JNY98	PROMO
iShares MSCI World Materials Sector ESG UCITS ETF USD (Dist)	IE00BJ5JP766	PROMO
iShares Edge MSCI World Minimum Volatility UCITS ETF USD (Acc)	IE00B8FHGS14	PROMO
iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)	IE00BP3QZ825	PROMO
iShares Edge MSCI World Quality Factor UCITS ETF USD (Acc)	IE00BP3QZ601	PROMO
iShares Edge MSCI World Size Factor UCITS ETF USD (Acc)	IE00BP3QZD73	PROMO
iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF USD (Acc)	IE00BP3QZB59	PROMO
iShares Edge MSCI World Multifactor UCITS ETF USD (Acc)	IE00BZ0PKT83	PROMO
iShares MSCI World UCITS ETF USD (Dist)	IE00B0M62Q58	PROMO
iShares MSCI World EUR Hedged UCITS ETF (Acc)	IE00B441G979	PROMO
AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF ACC

Investire comporta variazioni di valore: potresti ottenere meno di quanto investito. Consulta l’informativa sui rischi per dettagli.

*Ordine di acquisto minimo pari a 1.000 euro. Leggi attentamente i Termini e Condizioni dell’offerta.

Approccio di lungo termine

Il Conto Titoli è progettato per obiettivi d’investimento a lungo termine. Con il supporto della nostra tecnologia, il tuo accesso ai mercati è ancora più semplice.

Visione globale dei tuoi investimenti

Ti forniremo una visione aggregata del tuo portafoglio: potrai così mantenere una gestione equilibrata del rischio e prendere decisioni migliori su tutti i tuoi investimenti.

Gestione senza pensieri della tassazione

Per il Conto Titoli operiamo in regime amministrato: ciò significa che, in quanto tuo sostituto d’imposta, ci occuperemo noi di calcolare e versare le imposte legate ai tuoi investimenti.

iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF (ISIN: IE00BFNM3D14

) traccia l'indice MSCI World ESG Screened, che esclude società coinvolte in attività controverse come armi, tabacco e carbone termico, oltre a selezionare aziende con forti pratiche ESG. Questo ETF offre agli investitori un modo per ottenere un'esposizione globale mantenendo una rigorosa adesione a criteri ESG, bilanciando così performance e responsabilità sociale.

L'AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF ACC (ISIN: IE00BI8OT95) è progettato per replicare l'indice MSCI World, che include azioni di società a grande e media capitalizzazione provenienti da 23 paesi sviluppati. Questo ETF offre una vasta esposizione globale, con una significativa partecipazione nel mercato azionario statunitense (67,94%), seguito da Giappone, Regno Unito e Francia. I settori principali includono tecnologia (25,35%), servizi finanziari (13,39%) e sanità (11,02%). Tra le principali partecipazioni troviamo Microsoft, Apple, NVIDIA, Amazon e Meta Platforms.

L'Amundi MSCI World V UCITS ETF Acc (ISIN: LU1781541179) è progettato per replicare l'indice MSCI World Net Total Return USD, che rappresenta la performance di società a grande e media capitalizzazione nei mercati sviluppati. Questo ETF fornisce una copertura globale con il 71,86% delle partecipazioni negli Stati Uniti, seguito da Eurozona, Giappone e Europa (esclusa Eurozona). I settori principali includono tecnologia (26,96%), servizi finanziari (14,33%) e sanità (11,85%). Le principali partecipazioni includono Microsoft, NVIDIA, Apple, Amazon e Meta Platforms.

L'Amundi MSCI World ESG Climate Net Zero Ambition CTB UCITS ETF Dist (ISIN: IE000PB4LRO2) mira a replicare l'indice MSCI World ESG Broad CTB Select. Questo ETF è progettato per includere titoli a grande e media capitalizzazione nei mercati sviluppati di tutto il mondo, selezionati e ponderati in base a criteri di sostenibilità e direttive dell'UE sui cambiamenti climatici. Il fondo adotta una strategia di replica fisica, acquistando tutti i costituenti dell'indice di riferimento. Tra le principali partecipazioni troviamo Microsoft (4,97%), Apple (3,54%), NVIDIA (3,40%) e Amazon (2,44%). La maggior parte delle partecipazioni si trova negli Stati Uniti (64,35%), seguiti da Giappone (6,63%), Canada (4,30%) e Regno Unito (4,30%). I settori principali includono tecnologia (27,80%), finanziari (13,80%) e sanità (11,81%).

L'Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (ISIN: FR0010315770) è progettato per replicare l'indice MSCI World, che include titoli a grande e media capitalizzazione provenienti da 23 paesi sviluppati. Questo ETF offre un'ampia esposizione globale con una significativa rappresentanza del mercato azionario statunitense. I settori principali includono tecnologia, finanziari e sanità, garantendo una diversificazione ottimale per gli investitori. Questo fondo è ideale per coloro che cercano un'esposizione globale ampia con una distribuzione regolare dei dividendi.

Il rischio d’investimento si riferisce alla possibilità che il valore dei tuoi investimenti fluttui. Questo può significare guadagni, ma anche perdite. È il compromesso per cercare rendimenti più elevati nel tempo.

Gestione del Rischio

In Moneyfarm, lavoriamo con te per personalizzare gli investimenti in linea con i tuoi obiettivi finanziari, la tua tolleranza al rischio e il tuo orizzonte temporale. La diversificazione è fondamentale: distribuire gli investimenti tra diverse classi di attività può aiutare a gestire il rischio.

Performance Passate e Future

Performance Passate: I rendimenti storici non garantiscono risultati futuri.
- Performance Simulate: Eventuali proiezioni sono illustrative e non costituiscono indicatori affidabili di risultati effettivi.
- Performance Future: Le previsioni sono speculative e non devono essere considerate garanzie.

Come Varia il Rischio a Seconda del Prodotto

Gestione Patrimoniale: Flessibili ma esposti alla volatilità del mercato e alla tassazione sui guadagni.
- Piano Pensione (PIP): I contributi e i prelievi hanno implicazioni fiscali e i rendimenti possono variare in base alle performance degli investimenti sottostanti. Il capitale accumulato potrebbe diminuire.
- Investimenti Assicurativi: Le polizze multiramo, che combinano una componente assicurativa con investimenti in strumenti finanziari, sono esposte a rischi di mercato. Le polizze ramo I offrono maggiore stabilità ma possono subire impatti da tassi di interesse bassi.
- Conto Titoli: Investire in titoli individuali comporta un rischio di mercato significativo, influenzato dalle performance delle aziende e dalle condizioni generali di mercato. La diversificazione è fondamentale per ridurre il rischio.
- Mercato Primario: Gli investimenti in strumenti del mercato primario, come obbligazioni o azioni di nuova emissione, possono offrire opportunità di rendimento ma comportano rischi legati alla solvibilità dell’emittente e alle fluttuazioni del mercato secondario.

Tipi di Rischio d’Investimento

Rischio di Capitale: Il valore dei tuoi investimenti potrebbe diminuire, il che significa che potresti ricevere meno di quanto hai investito.
- Rischio di Mercato: I prezzi degli investimenti possono fluttuare a causa delle condizioni di mercato, cambiamenti economici o eventi globali.
- Rischio di Inflazione: Se i rendimenti non superano l’inflazione, il tuo potere d’acquisto potrebbe diminuire nel tempo.
- Rischio di Liquidità: Alcuni investimenti potrebbero essere più difficili da vendere rapidamente senza influire sul loro valore.
- Rischio di Performance: I rendimenti possono variare tra i fondi, anche con obiettivi simili, a seconda della strategia e delle condizioni di mercato.
- Rischio di Tasso di Interesse: Le variazioni dei tassi di interesse possono influire sui rendimenti degli investimenti, in particolare per obbligazioni e strumenti a reddito fisso.

Il Tuo Ruolo come Investitore

Comprendere la tua tolleranza al rischio e i tuoi obiettivi finanziari è cruciale. Mantenere gli investimenti a lungo termine può aiutare a mitigare le fluttuazioni del mercato a breve termine.

Gestione patrimoniale

Autorizzata e regolata da Financial Conduct Authority - Autorizzazione no. 629539

Fondo Nazionale di Garanzia n. ICE0004

Domande frequenti.

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Cosa sono gli Etf smart beta?

Gli Etf smart beta sono dei particolari Etf che inseriscono dei particolari fattori “intelligenti” nel rapporto tra l’ETF e il suo indice di riferimento (benchmark). La presenza di uno smart beta rende più articolato il rapporto tra un Etf e il suo sottostante. Le variabili sono moltissimi: per fare un esempio esistono degli ETF Smart Beta detti Equal Weight che danno più spazio all’interno del paniere agli strumenti con minor capitalizzazione. Ci sono poi Etf che puntano a contenere il rischio o che inseriscono la valutazione di alcuni valori fondamentali nella valutazione dei titoli che si inseriscono in portafoglio. La presenza di questi fattori determina un discostamento tra la distribuzione dell’indice di riferimento e gli strumenti contenuti nell’Etf. Gli Etf smart beta garantiscono grande flessibilità nell’impostazione della strategia. Lasciando aperte numerose possibilità all’investitore.

Esistono gli Etf sulle materie prime come oro e petrolio?

Certamente. Gli Etf sono un ottimo strumento per investire sulle materie prime, estremamente pratico ed efficiente. Esistono Etf sull’oro, Etf sul petrolio, Etf sull’acqua e altri Etf che invece investono in un paniere di materie prime diverse.

Come funziona la tassazione degli Etf?

Agli ETF viene applicata la normale tassazione italiana per gli investimenti finanziari un’aliquota pari al 26%, sui redditi da capitale e sui redditi diversi di natura finanziaria. Eccezion fatta per gli ETF che investono in titoli pubblici italiani (obbligazioni e altri titoli di cui all’art. 31 DPR 601/1973) ed equiparati e derivanti da titoli pubblici di Stati esteri appartenenti alla cosiddetta White List. Ad essi continua ad applicarsi l’aliquota del 12,5%. Anche in questo caso la tassazione degli Etf non differisce da quella degli altri investimenti. Investire in Etf attraverso una Gestione patrimoniale garantisce poi un ulteriore vantaggio: si possono compensare rendimenti o perdite dell’intera gestione, creando in questo modo ulteriore efficienza.

Cosa sono gli ETF a replica fisica e a replica sintetica?

Non tutti gli ETF, per replicare il proprio indice di riferimento, acquistano la totalità dei titoli presenti in un indice (così detta replica fisica). Alcuni strumenti selezionano un campione di titoli che sia in questo caso rappresentativo dell’indice (replica sintetica). In questo caso il valore degli ETF può anche divergere dal benchmark.

Che vantaggi fiscali posso ottenere aprendo una Gestione Patrimoniale in Etf?

Il vantaggio di aprire una gestione patrimoniale in Etf è la possibilità di compensare plusvalenze e minusvalenze. Questo vuol dire che al 31 dicembre di ogni anno si valuterà il risultato della gestione nel suo insieme e la base soggetta all’imposta sarà solo l’eccedenza positiva. In caso di risultato negativo nel suo insieme la minusvalenza potrà essere riportata a nuovo fino al quarto anno fiscale successivo, avendo in questo modo l’effetto di un credito d’imposta.

Posso compensare le minusvalenze e le plusvalenze degli ETF?

Le plusvalenze di ETF sono considerate “redditi di capitale”, mentre le minusvalenze di ETF sono considerate “redditi diversi”. In Italia possono essere compensati solamente redditi di stessa natura, per cui non è possibile compensare plusvalenze e minusvalenze tra ETF.

Le minusvalenze degli ETF (al pari di quelle dei fondi comuni di investimento) possono eventualmente essere compensate con plusvalenze derivanti da altri strumenti finanziari quali Azioni, Obbligazioni, Certificates, ETC.

Alternativamente si può investire in un portafoglio di ETF attraverso una gestione patrimoniale.

Quale è la fiscalità degli ETF?

In Italia, gli ETF sono sottoposti al regime fiscale previsto per la tassazione dei proventi da partecipazione degli Organismi d’Investimento Collettivo del Risparmio (OICR) e sono tipicamente soggetti ad un aliquota sostitutiva del 26%.

Gli ETF che investono in titoli pubblici italiani ed equiparati e derivanti da titoli pubblici di Stati esteri appartenenti alla cosiddetta White List sono soggetti ad un’aliquota del 12,50%.

Perché consigliate gli ETF?

I punti a vantaggio degli ETF sono: bassi costi, trasparenza, diversificazione e liquidità. Un ETF, ad esempio, permette di investire sui mercati globali con una commissione circa dello 0,2% e può essere comprato e venduto in ogni momento in cui la borsa è aperta. I tradizionali fondi comuni di investimento, al contrario degli ETF, hanno costi decisamente maggiori perchè si propongono di battere un indice di riferimento tramite una gestione attiva, ma le statistiche dimostrano che solo una minoranza riesce ad avere una performance superiore al benchmark e quindi i rendimenti spesso non giustificano le alte spese di gestione.

Cosa è un ETF?

Gli ETF (acronimo di Exchange Traded Fund) sono fondi comuni di investimento che replicano l’andamento di un indice (ad esempio S&P500, FTSE MIB ecc.) e sono scambiati in borsa. Per maggiori informazioni su questo e altri termini consulta il glossario.

Gli ETF in portafoglio sono quotati sul mercato regolamentato di Borsa italiana?

Si, tutti gli ETF in portafoglio sono quotati sul mercato regolamentato di Borsa italiana.

Quanto costa un ETF?

Il costo attribuibile all’ETF è il cosiddetto TER (Total Expense Ratio; Costo Totale). ETF diversi hanno costi diversi che dipendono principalmente dalla tipologia di costruzione (fisica o sintetica), dalla liquidità dell’indice di riferimento e dalle strategie commerciali della casa prodotto. Ci sono diversi costi legati alla detenzione di un ETF e, più l’ETF à complicato, più questi costi rischiano di essere nascosti o difficilmente calcolabili.

La cosa più importante da prendere in considerazione rimane il Tracking Error che rappresenta la vera misura del costo dello strumento come scostamento (generalmente negativo) dalla performance netta dell’indice di riferimento. Oltre a questo va tenuto in considerazione che talvolta l’investitore in ETF ha altri rischi oltre alla performance dell’indice di riferimento e difficilmente le case prodotto restituiscono le remunerazione per quei rischi (come il rischio di credito del collaterale) e anche questo va considerato nell’analisi del costo/ Tracking Error e quindi nella scelta degli strumenti.

Per ogni ETF che consigliamo, Moneyfarm analizza tutto il dettaglio dei costi, che generalmente vanno ricostruiti a livello del prospetto dello strumento e parlando con la casa produttrice. A livello più superficiale, le case prodotto pubblicano un TER massimo applicabile che è da utilizzare come guida per una prima valutazione.

Tipicamente il TER espresso dalle case prodotto (e poi effettivo) varia da 0,15% dell’investito per gli ETF che replicano indici obbligazionari, a circa 0,20% per gli azionari, allo 0,50% per gli ETF con strategie più complesse su indici meno liquidi come quelli dei mercati emergenti o materie prime.

I portafogli costruiti da Moneyfarm hanno un costo medio degli ETF (TER ponderato degli strumenti) di 0,16%.

Oltre a queste spese esistono i costi di negoziazione che però non sono parte del costo specifico dello strumento.

Come selezionate gli ETF?

Il processo di selezione degli ETF va in parallelo con il processo di costruzione dei portafogli. Una volta selezionati i pesi delle Asset Class da inserire nei portafogli viene deciso uno o più indici che rappresentano quella determinata Asset Class nel portafoglio considerando le caratteristiche del portafoglio tra cui il numero massimo di strumenti disponibili. Stabilito l’indice, si passa a selezionare qual è il miglior ETF sul mercato che segue l’indice selezionato.

I principali criteri che consideriamo per valutare la qualità di un ETF sono i seguenti, ordinati per importanza:

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Tracking Error: cioè differenza tra la sua performance (al lordo delle fee) e la performance dell’indice di riferimento.

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Costruzione dell’ETF: tendiamo a privilegiare gli ETF a costruzione fisica anche se, talvolta per benefici di liquidità, costo e Tracking Error selezioniamo quelli sintetici.

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Collaterale: soprattutto negli Etf sintetici è fondamentale valutare i titoli posti a collaterale nello strumento.

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Liquidità: Cerchiamo di includere strumenti che siano il più possibile liquidi. Questo è un fattore determinante da considerare nella rischiosità dello strumento.

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Costo: il costo rimane una componente rilevante nella valutazione degli Etf.

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Affidabilità della casa produttrice: è importante considerare la loro affidabilità e il loro interesse a proseguire nel business degli Etf e sponsorizzare i prodotti che costruiscono.

Tutti questi fattori vengono valutati e monitorati nel corso del tempo con analisi sottoposte al Comitato d’investimento della società e approvate dal Consiglio di Amministrazione.

Utilizzate gli ETF smart beta?

Sí, li utilizziamo nei portafogli per cercare alcune esposizioni piú particolari. Ovviamente, utilizzandoli si introducono nei portafogli ulteriori elementi di potenziale tracking error contro i riferimenti di mercato tradizionali (MSCI World, S&P 500) ma possono essere ben utilizzati per alcune esigenze specifiche, come "Alti Dividendi" o "Bassa Volatilità", qualora il quadro economico lo giustifichi.