ETF ESG e sul Clima.

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ETF	ISIN	Status
Amundi MSCI World ESG Climate Net Zero Ambition CTB UCITS ETF Dist	IE000PB4LRO2	PROMO
Amundi MSCI World ESG Climate Net Zero Ambition CTB UCITS ETF Acc	IE0001GSQ2O9	PROMO
Amundi S&P 500 Climate Net Zero Ambition PAB UCITS ETF Acc	IE000O5FBC47

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Scopri i principali ETF ESG e sul Clima.

L'iShares EUR Corporate Bond Interest Rate Hedged ESG UCITS ETF (ISIN: IE00B6X2VY59) mira a replicare la performance dell'indice Bloomberg MSCI EUR Corporate Interest Rate Hedged Sustainable SRI Index. Questo indice è composto da obbligazioni societarie investment grade denominate in euro che soddisfano rigorosi criteri ESG e offrono protezione contro il rischio di tasso di interesse. L'ETF adotta una strategia di replica fisica per seguire l'indice e distribuisce i dividendi su base semestrale. Le principali allocazioni geografiche includono Francia (16,45%), Stati Uniti (14,46%) e Paesi Bassi (8,93%). I principali settori includono industria, utility e finanziari. Il rapporto di spesa totale dell'ETF è dello 0,25% annuo.

Il Lyxor ESG USD Corporate Bond (DR) UCITS ETF (ISIN: LU1285960032) è progettato per replicare la performance di un indice composto da obbligazioni societarie statunitensi investment grade che rispettano criteri ESG. Il fondo è coperto mensilmente in euro per ridurre il rischio di cambio. Utilizza una replica fisica e distribuisce i dividendi agli investitori. L'ETF è ideale per gli investitori che cercano esposizione a obbligazioni societarie statunitensi con un focus sulla sostenibilità e desiderano minimizzare il rischio valutario.

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ETF Azionari

ETF	ISIN	Status
Amundi MSCI World ESG Climate Net Zero Ambition CTB UCITS ETF Dist	IE000PB4LRO2	PROMO
Amundi MSCI World ESG Climate Net Zero Ambition CTB UCITS ETF Acc	IE0001GSQ2O9	PROMO
Amundi S&P 500 Climate Net Zero Ambition PAB UCITS ETF Acc	IE000O5FBC47	PROMO
Amundi S&P 500 ESG UCITS ETF - Acc EUR HEDGED	IE00058MW3M8	PROMO
Amundi MSCI EMU ESG Leaders Select UCITS ETF DR - EUR (C)	LU1602144575	PROMO
Amundi MSCI Europe ESG Leaders UCITS ETF Acc	LU1940199711	PROMO
Amundi Index MSCI Emerging Markets SRI PAB UCITS ETF DR (C)	LU1861138961	PROMO
Amundi MSCI China ESG Leaders Extra UCITS ETF Acc	LU1900068914	PROMO
Amundi Italy MIB ESG UCITS ETF DR - EUR (C)	LU1681037518	PROMO
Amundi CAC 40 ESG UCITS ETF DR - EUR (C)	LU1681046931	PROMO
Amundi MSCI Japan ESG Climate Net Zero Ambition CTB UCITS ETF EUR Acc	LU1602144732	PROMO

ETF Obbligazionari

ETF	ISIN	Status
Amundi Euro Government Tilted Green Bond UCITS ETF Acc	LU1681046261	PROMO
Amundi EUR Floating Rate Corporate Bond ESG UCITS ETF Acc	LU1681041114	PROMO
Amundi USD Floating Rate Corporate Bond ESG UCITS ETF Acc	LU1681040900	PROMO
Amundi Index Euro Corporate SRI 0-3Y UCITS ETF DR (C)	LU2037748774	PROMO
Amundi Global Corp SRI 1-5Y UCITS ETF DR	LU1525418726	PROMO
Amundi EUR Corporate Bond 1-5Y ESG UCITS ETF Acc	LU1525418643	PROMO
Amundi Index Euro Corporate SRI UCITS ETF DR (C)	LU1437018168	PROMO
Amundi USD Corporate Bond PAB Net Zero Ambition - UCITS ETF EUR Hedged Dist	LU1285960032	PROMO
Amundi EUR Short Term High Yield Corporate Bond ESG UCITS ETF Dist	LU1617164998	PROMO
Amundi Euro High Yield Bond ESG UCITS ETF DR - EUR (C)	LU1681040496	PROMO
Amundi USD High Yield Corporate Bond ESG UCITS ETF Acc	LU1435356065	PROMO
Amundi Index Euro Agg SRI UCITS ETF DR (C)	LU2182388236	PROMO
Amundi USD High Yield Corporate Bond ESG UCITS ETF EUR HEDGED Dist	LU1435356495	PROMO

Investire comporta variazioni di valore: potresti ottenere meno di quanto investito. Consulta l’informativa sui rischi per dettagli.

*Ordine di acquisto minimo pari a 1.000 euro. Leggi attentamente i Termini e Condizioni dell’offerta.

Si prega di consultare il Prospetto e il Documento contenente le Informazioni Chiave (KID) prima di prendere una decisione finale di investimento disponibili sul sito www.amundietf.it.

Le informazioni sugli investimenti responsabili di Amundi sono disponibili su amundietf.com e amundi.com. La decisione di investimento deve tenere conto di tutte le caratteristiche e gli obiettivi del Fondo, descritti nel relativo Prospetto informativo.

Approccio di lungo termine

Il Conto Titoli è progettato per obiettivi d’investimento a lungo termine. Con il supporto della nostra tecnologia, il tuo accesso ai mercati è ancora più semplice.

Visione globale dei tuoi investimenti

Ti forniremo una visione aggregata del tuo portafoglio: potrai così mantenere una gestione equilibrata del rischio e prendere decisioni migliori su tutti i tuoi investimenti.

Gestione senza pensieri della tassazione

Per il Conto Titoli operiamo in regime amministrato: ciò significa che, in quanto tuo sostituto d’imposta, ci occuperemo noi di calcolare e versare le imposte legate ai tuoi investimenti.

Il BlackRock ESG Multi-Asset Conservative Portfolio UCITS ETF (ISIN: IE00BLP53M98) mira a fornire un'esposizione diversificata a una combinazione di asset globali che rispettano i criteri ESG. Il fondo investe in azioni, obbligazioni e altri strumenti finanziari con un approccio conservativo. I dividendi sono accumulati e reinvestiti nel fondo. Questo ETF è adatto per gli investitori che cercano una soluzione di investimento diversificata e sostenibile, con un profilo di rischio conservativo.

L’SPDR Bloomberg SASB U.S. High Yield Corporate ESG UCITS ETF (ISIN: IE00B99FL386) è progettato per replicare l'indice Bloomberg SASB U.S. Corporate High Yield ESG Ex-Controversies Select. Questo indice include obbligazioni societarie ad alto rendimento denominate in dollari statunitensi, che soddisfano criteri ambientali, sociali e di governance (ESG) e escludono le aziende coinvolte in attività controverse. Il fondo adotta una strategia di replica fisica mediante campionamento, detenendo una selezione dei titoli più rilevanti dell'indice. I principali settori di investimento includono beni di consumo ciclici (23,19%), beni capitali (13,95%) e tecnologia (10,52%). Le principali partecipazioni del fondo comprendono titoli come Clarivate Science Holdings Corp, Carnival Corp e Bombardier Inc.

Il SG Eurozone Biodiversity Leaders PAB (ISIN: LU2446381555), noto anche come BNP Paribas Easy ESG Eurozone Biodiversity Leaders PAB, è un ETF che punta a replicare l'indice Solactive Eurozone Biodiversity Leaders PAB. Questo indice include società della zona euro che sono leader nella protezione della biodiversità e rispettano i criteri ESG. L'ETF utilizza una replica fisica completa, detenendo direttamente i titoli dell'indice, e adotta un approccio di accumulazione per i dividendi, reinvestendoli nel fondo. Questo fondo è particolarmente adatto per gli investitori che cercano di allineare i loro investimenti con gli obiettivi di sostenibilità e biodiversità, beneficiando al contempo della diversificazione offerta dalle aziende leader nella zona euro.

Il rischio d’investimento si riferisce alla possibilità che il valore dei tuoi investimenti fluttui. Questo può significare guadagni, ma anche perdite. È il compromesso per cercare rendimenti più elevati nel tempo.

Gestione del Rischio

In Moneyfarm, lavoriamo con te per personalizzare gli investimenti in linea con i tuoi obiettivi finanziari, la tua tolleranza al rischio e il tuo orizzonte temporale. La diversificazione è fondamentale: distribuire gli investimenti tra diverse classi di attività può aiutare a gestire il rischio.

Performance Passate e Future

Performance Passate: I rendimenti storici non garantiscono risultati futuri.
- Performance Simulate: Eventuali proiezioni sono illustrative e non costituiscono indicatori affidabili di risultati effettivi.
- Performance Future: Le previsioni sono speculative e non devono essere considerate garanzie.

Come Varia il Rischio a Seconda del Prodotto

Gestione Patrimoniale: Flessibili ma esposti alla volatilità del mercato e alla tassazione sui guadagni.
- Piano Pensione (PIP): I contributi e i prelievi hanno implicazioni fiscali e i rendimenti possono variare in base alle performance degli investimenti sottostanti. Il capitale accumulato potrebbe diminuire.
- Investimenti Assicurativi: Le polizze multiramo, che combinano una componente assicurativa con investimenti in strumenti finanziari, sono esposte a rischi di mercato. Le polizze ramo I offrono maggiore stabilità ma possono subire impatti da tassi di interesse bassi.
- Conto Titoli: Investire in titoli individuali comporta un rischio di mercato significativo, influenzato dalle performance delle aziende e dalle condizioni generali di mercato. La diversificazione è fondamentale per ridurre il rischio.
- Mercato Primario: Gli investimenti in strumenti del mercato primario, come obbligazioni o azioni di nuova emissione, possono offrire opportunità di rendimento ma comportano rischi legati alla solvibilità dell’emittente e alle fluttuazioni del mercato secondario.

Tipi di Rischio d’Investimento

Rischio di Capitale: Il valore dei tuoi investimenti potrebbe diminuire, il che significa che potresti ricevere meno di quanto hai investito.
- Rischio di Mercato: I prezzi degli investimenti possono fluttuare a causa delle condizioni di mercato, cambiamenti economici o eventi globali.
- Rischio di Inflazione: Se i rendimenti non superano l’inflazione, il tuo potere d’acquisto potrebbe diminuire nel tempo.
- Rischio di Liquidità: Alcuni investimenti potrebbero essere più difficili da vendere rapidamente senza influire sul loro valore.
- Rischio di Performance: I rendimenti possono variare tra i fondi, anche con obiettivi simili, a seconda della strategia e delle condizioni di mercato.
- Rischio di Tasso di Interesse: Le variazioni dei tassi di interesse possono influire sui rendimenti degli investimenti, in particolare per obbligazioni e strumenti a reddito fisso.

Il Tuo Ruolo come Investitore

Comprendere la tua tolleranza al rischio e i tuoi obiettivi finanziari è cruciale. Mantenere gli investimenti a lungo termine può aiutare a mitigare le fluttuazioni del mercato a breve termine.

Gestione patrimoniale

Autorizzata e regolata da Financial Conduct Authority - Autorizzazione no. 629539

Fondo Nazionale di Garanzia n. ICE0004

Domande frequenti.

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Cosa sono gli Etf smart beta?

Gli Etf smart beta sono dei particolari Etf che inseriscono dei particolari fattori “intelligenti” nel rapporto tra l’ETF e il suo indice di riferimento (benchmark). La presenza di uno smart beta rende più articolato il rapporto tra un Etf e il suo sottostante. Le variabili sono moltissimi: per fare un esempio esistono degli ETF Smart Beta detti Equal Weight che danno più spazio all’interno del paniere agli strumenti con minor capitalizzazione. Ci sono poi Etf che puntano a contenere il rischio o che inseriscono la valutazione di alcuni valori fondamentali nella valutazione dei titoli che si inseriscono in portafoglio. La presenza di questi fattori determina un discostamento tra la distribuzione dell’indice di riferimento e gli strumenti contenuti nell’Etf. Gli Etf smart beta garantiscono grande flessibilità nell’impostazione della strategia. Lasciando aperte numerose possibilità all’investitore.

Esistono gli Etf sulle materie prime come oro e petrolio?

Certamente. Gli Etf sono un ottimo strumento per investire sulle materie prime, estremamente pratico ed efficiente. Esistono Etf sull’oro, Etf sul petrolio, Etf sull’acqua e altri Etf che invece investono in un paniere di materie prime diverse.

Come funziona la tassazione degli Etf?

Agli ETF viene applicata la normale tassazione italiana per gli investimenti finanziari un’aliquota pari al 26%, sui redditi da capitale e sui redditi diversi di natura finanziaria. Eccezion fatta per gli ETF che investono in titoli pubblici italiani (obbligazioni e altri titoli di cui all’art. 31 DPR 601/1973) ed equiparati e derivanti da titoli pubblici di Stati esteri appartenenti alla cosiddetta White List. Ad essi continua ad applicarsi l’aliquota del 12,5%. Anche in questo caso la tassazione degli Etf non differisce da quella degli altri investimenti. Investire in Etf attraverso una Gestione patrimoniale garantisce poi un ulteriore vantaggio: si possono compensare rendimenti o perdite dell’intera gestione, creando in questo modo ulteriore efficienza.

Cosa sono gli ETF a replica fisica e a replica sintetica?

Non tutti gli ETF, per replicare il proprio indice di riferimento, acquistano la totalità dei titoli presenti in un indice (così detta replica fisica). Alcuni strumenti selezionano un campione di titoli che sia in questo caso rappresentativo dell’indice (replica sintetica). In questo caso il valore degli ETF può anche divergere dal benchmark.

Che vantaggi fiscali posso ottenere aprendo una Gestione Patrimoniale in Etf?

Il vantaggio di aprire una gestione patrimoniale in Etf è la possibilità di compensare plusvalenze e minusvalenze. Questo vuol dire che al 31 dicembre di ogni anno si valuterà il risultato della gestione nel suo insieme e la base soggetta all’imposta sarà solo l’eccedenza positiva. In caso di risultato negativo nel suo insieme la minusvalenza potrà essere riportata a nuovo fino al quarto anno fiscale successivo, avendo in questo modo l’effetto di un credito d’imposta.

Posso compensare le minusvalenze e le plusvalenze degli ETF?

Le plusvalenze di ETF sono considerate “redditi di capitale”, mentre le minusvalenze di ETF sono considerate “redditi diversi”. In Italia possono essere compensati solamente redditi di stessa natura, per cui non è possibile compensare plusvalenze e minusvalenze tra ETF.

Le minusvalenze degli ETF (al pari di quelle dei fondi comuni di investimento) possono eventualmente essere compensate con plusvalenze derivanti da altri strumenti finanziari quali Azioni, Obbligazioni, Certificates, ETC.

Alternativamente si può investire in un portafoglio di ETF attraverso una gestione patrimoniale.

Quale è la fiscalità degli ETF?

In Italia, gli ETF sono sottoposti al regime fiscale previsto per la tassazione dei proventi da partecipazione degli Organismi d’Investimento Collettivo del Risparmio (OICR) e sono tipicamente soggetti ad un aliquota sostitutiva del 26%.

Gli ETF che investono in titoli pubblici italiani ed equiparati e derivanti da titoli pubblici di Stati esteri appartenenti alla cosiddetta White List sono soggetti ad un’aliquota del 12,50%.

Perché consigliate gli ETF?

I punti a vantaggio degli ETF sono: bassi costi, trasparenza, diversificazione e liquidità. Un ETF, ad esempio, permette di investire sui mercati globali con una commissione circa dello 0,2% e può essere comprato e venduto in ogni momento in cui la borsa è aperta. I tradizionali fondi comuni di investimento, al contrario degli ETF, hanno costi decisamente maggiori perchè si propongono di battere un indice di riferimento tramite una gestione attiva, ma le statistiche dimostrano che solo una minoranza riesce ad avere una performance superiore al benchmark e quindi i rendimenti spesso non giustificano le alte spese di gestione.

Cosa è un ETF?

Gli ETF (acronimo di Exchange Traded Fund) sono fondi comuni di investimento che replicano l’andamento di un indice (ad esempio S&P500, FTSE MIB ecc.) e sono scambiati in borsa. Per maggiori informazioni su questo e altri termini consulta il glossario.

Gli ETF in portafoglio sono quotati sul mercato regolamentato di Borsa italiana?

Si, tutti gli ETF in portafoglio sono quotati sul mercato regolamentato di Borsa italiana.

Quanto costa un ETF?

Il costo attribuibile all’ETF è il cosiddetto TER (Total Expense Ratio; Costo Totale). ETF diversi hanno costi diversi che dipendono principalmente dalla tipologia di costruzione (fisica o sintetica), dalla liquidità dell’indice di riferimento e dalle strategie commerciali della casa prodotto. Ci sono diversi costi legati alla detenzione di un ETF e, più l’ETF à complicato, più questi costi rischiano di essere nascosti o difficilmente calcolabili.

La cosa più importante da prendere in considerazione rimane il Tracking Error che rappresenta la vera misura del costo dello strumento come scostamento (generalmente negativo) dalla performance netta dell’indice di riferimento. Oltre a questo va tenuto in considerazione che talvolta l’investitore in ETF ha altri rischi oltre alla performance dell’indice di riferimento e difficilmente le case prodotto restituiscono le remunerazione per quei rischi (come il rischio di credito del collaterale) e anche questo va considerato nell’analisi del costo/ Tracking Error e quindi nella scelta degli strumenti.

Per ogni ETF che consigliamo, Moneyfarm analizza tutto il dettaglio dei costi, che generalmente vanno ricostruiti a livello del prospetto dello strumento e parlando con la casa produttrice. A livello più superficiale, le case prodotto pubblicano un TER massimo applicabile che è da utilizzare come guida per una prima valutazione.

Tipicamente il TER espresso dalle case prodotto (e poi effettivo) varia da 0,15% dell’investito per gli ETF che replicano indici obbligazionari, a circa 0,20% per gli azionari, allo 0,50% per gli ETF con strategie più complesse su indici meno liquidi come quelli dei mercati emergenti o materie prime.

I portafogli costruiti da Moneyfarm hanno un costo medio degli ETF (TER ponderato degli strumenti) di 0,16%.

Oltre a queste spese esistono i costi di negoziazione che però non sono parte del costo specifico dello strumento.

Come selezionate gli ETF?

Il processo di selezione degli ETF va in parallelo con il processo di costruzione dei portafogli. Una volta selezionati i pesi delle Asset Class da inserire nei portafogli viene deciso uno o più indici che rappresentano quella determinata Asset Class nel portafoglio considerando le caratteristiche del portafoglio tra cui il numero massimo di strumenti disponibili. Stabilito l’indice, si passa a selezionare qual è il miglior ETF sul mercato che segue l’indice selezionato.

I principali criteri che consideriamo per valutare la qualità di un ETF sono i seguenti, ordinati per importanza:

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Tracking Error: cioè differenza tra la sua performance (al lordo delle fee) e la performance dell’indice di riferimento.

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Costruzione dell’ETF: tendiamo a privilegiare gli ETF a costruzione fisica anche se, talvolta per benefici di liquidità, costo e Tracking Error selezioniamo quelli sintetici.

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Collaterale: soprattutto negli Etf sintetici è fondamentale valutare i titoli posti a collaterale nello strumento.

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Liquidità: Cerchiamo di includere strumenti che siano il più possibile liquidi. Questo è un fattore determinante da considerare nella rischiosità dello strumento.

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Costo: il costo rimane una componente rilevante nella valutazione degli Etf.

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Affidabilità della casa produttrice: è importante considerare la loro affidabilità e il loro interesse a proseguire nel business degli Etf e sponsorizzare i prodotti che costruiscono.

Tutti questi fattori vengono valutati e monitorati nel corso del tempo con analisi sottoposte al Comitato d’investimento della società e approvate dal Consiglio di Amministrazione.

Utilizzate gli ETF smart beta?

Sí, li utilizziamo nei portafogli per cercare alcune esposizioni piú particolari. Ovviamente, utilizzandoli si introducono nei portafogli ulteriori elementi di potenziale tracking error contro i riferimenti di mercato tradizionali (MSCI World, S&P 500) ma possono essere ben utilizzati per alcune esigenze specifiche, come "Alti Dividendi" o "Bassa Volatilità", qualora il quadro economico lo giustifichi.