Wealth Screening.

Accedi a una sessione annuale di analisi di tutti i tuoi investimenti e scopri se sono in linea con le tue esigenze e i tuoi obiettivi.

Cos'è il Wealth Screening.

Se fai parte del livello Private, il tuo Wealth Advisor ti offre una sessione annuale di analisi di tutti i tuoi investimenti, sia interni che esterni a Moneyfarm.

Questa analisi approfondita ti restituisce, in un report, una visione completa di come è gestito il tuo capitale, con i relativi costi. In questo modo puoi valutare insieme al tuo Wealth Advisor quanto sono efficienti le tue scelte d'investimento.

Accedi al tuo account e prenota la sessione con il tuo Wealth Advisor.

I vantaggi di questo servizio.

Visione d’insieme
Tramite un’analisi approfondita il tuo Wealth Advisor è in grado di mappare tutti i tuoi investimenti, per valutarne l’adeguatezza e l’efficienza.
Tracciamento dei costi

Una guida che si evolve con te.

Moneyfarm ti accompagna nel tuo percorso con un livello di supporto che si evolve con il tuo investimento e con le tue ambizioni: dalla consulenza digitale continua e personalizzata fino all’assegnazione di un Wealth Advisor dedicato.

Scopri i Livelli Wealth

Investire comporta variazioni di valore: potresti ottenere meno di quanto investito. Consulta l’informativa sui rischi per dettagli.

Oltre al rendimento dei tuoi portafogli potrai avere anche una visione chiara di quanto ti costa ogni singolo strumento.

Consulenza mirata

Una volta individuati e valutati tutti gli strumenti in cui investi, valuteremo insieme le soluzioni migliori per la tua posizione finanziaria.

Il rischio d’investimento si riferisce alla possibilità che il valore dei tuoi investimenti fluttui. Questo può significare guadagni, ma anche perdite. È il compromesso per cercare rendimenti più elevati nel tempo.

Gestione del Rischio

In Moneyfarm, lavoriamo con te per personalizzare gli investimenti in linea con i tuoi obiettivi finanziari, la tua tolleranza al rischio e il tuo orizzonte temporale. La diversificazione è fondamentale: distribuire gli investimenti tra diverse classi di attività può aiutare a gestire il rischio.

Performance Passate e Future

Performance Passate: I rendimenti storici non garantiscono risultati futuri.
- Performance Simulate: Eventuali proiezioni sono illustrative e non costituiscono indicatori affidabili di risultati effettivi.
- Performance Future: Le previsioni sono speculative e non devono essere considerate garanzie.

Come Varia il Rischio a Seconda del Prodotto

Gestione Patrimoniale: Flessibili ma esposti alla volatilità del mercato e alla tassazione sui guadagni.
- Piano Pensione (PIP): I contributi e i prelievi hanno implicazioni fiscali e i rendimenti possono variare in base alle performance degli investimenti sottostanti. Il capitale accumulato potrebbe diminuire.
- Investimenti Assicurativi: Le polizze multiramo, che combinano una componente assicurativa con investimenti in strumenti finanziari, sono esposte a rischi di mercato. Le polizze ramo I offrono maggiore stabilità ma possono subire impatti da tassi di interesse bassi.
- Conto Titoli: Investire in titoli individuali comporta un rischio di mercato significativo, influenzato dalle performance delle aziende e dalle condizioni generali di mercato. La diversificazione è fondamentale per ridurre il rischio.
- Mercato Primario: Gli investimenti in strumenti del mercato primario, come obbligazioni o azioni di nuova emissione, possono offrire opportunità di rendimento ma comportano rischi legati alla solvibilità dell’emittente e alle fluttuazioni del mercato secondario.

Tipi di Rischio d’Investimento

Rischio di Capitale: Il valore dei tuoi investimenti potrebbe diminuire, il che significa che potresti ricevere meno di quanto hai investito.
- Rischio di Mercato: I prezzi degli investimenti possono fluttuare a causa delle condizioni di mercato, cambiamenti economici o eventi globali.
- Rischio di Inflazione: Se i rendimenti non superano l’inflazione, il tuo potere d’acquisto potrebbe diminuire nel tempo.
- Rischio di Liquidità: Alcuni investimenti potrebbero essere più difficili da vendere rapidamente senza influire sul loro valore.
- Rischio di Performance: I rendimenti possono variare tra i fondi, anche con obiettivi simili, a seconda della strategia e delle condizioni di mercato.
- Rischio di Tasso di Interesse: Le variazioni dei tassi di interesse possono influire sui rendimenti degli investimenti, in particolare per obbligazioni e strumenti a reddito fisso.

Il Tuo Ruolo come Investitore

Comprendere la tua tolleranza al rischio e i tuoi obiettivi finanziari è cruciale. Mantenere gli investimenti a lungo termine può aiutare a mitigare le fluttuazioni del mercato a breve termine.

Gestione patrimoniale

Autorizzata e regolata da Financial Conduct Authority - Autorizzazione no. 629539

Fondo Nazionale di Garanzia n. ICE0004

Wealth Screening.

Cos'è il Wealth Screening.

Cos'è il Wealth Screening.

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Tracciamento dei costi

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