Liquidità+ è il portafoglio che ti permette di gestire il tuo ingresso sul mercato secondo i tuoi tempi, investendo il tuo capitale* con un’esposizione al rischio ridotta. Liquidità+ investe in un portafoglio di fondi monetari, progettato e supervisionato dal nostro team di Asset Allocation. Il rendimento è sensibile alle fluttuazioni dei tassi sui depositi della Banca Centrale Europea: un rialzo dei tassi favorirà un rialzo del rendimento, un calo dei tassi invece porterà a un calo del rendimento.

Un fondo monetario è una tipologia di fondo comune d’investimento che investe in titoli di debito a breve scadenza e con basso rischio, come titoli di Stato, carte commerciali e certificati di deposito.

Questa tipologia di fondi è spesso utilizzata da investitori con una bassa propensione al rischio* e per investimenti durante periodi di incertezza dei mercati. Liquidità+, infatti, può rappresentare un’opzione valida da prendere in considerazione dagli investitori con orizzonte temporale a breve termine, per esempio, da chi intenda affrontare spese nel breve termine come l’acquisto di una casa entro un anno o far fronte ad una spesa importante nei sei mesi successivi all’investimento*

*Liquidità+ può essere un’ottima strategia per risparmiare con un obiettivo a breve termine. Puoi anche beneficiare di rendimenti più elevati derivati dai recenti aumenti dei tassi. Anche se si tratta di un investimento a basso rischio, questo non è un portafoglio di liquidità pura e vi è  la possibilità che il valore dei tuoi investimenti possa diminuire e che tu possa ottenere meno di quanto hai investito.

I vantaggi di uno stile d’investimento Liquidità+ includono il rischio contenuto, la liquidità immediata e l’attrattività dei rendimenti*. L’esposizione al rischio è limitata: investirai su una selezione di fondi monetari selezionati dal nostro team Asset Allocation e focalizzati su obbligazioni, certificati di deposito, e commercial paper, con una esposizione al rischio monitorata e gestita dal nostro team di Asset Allocation e dei gestori dei fondi monetari.

I costi sono ridotti rispetto ad altri portafogli: 0,25% l’anno (+IVA nel caso di gestione patrimoniale), più il costo dei fondi sottostanti di classe istituzionale pari a solo 0,1%, rispetto a un costo medio retail in Italia di questo tipo di prodotti pari a 0,79%**

Un ulteriore vantaggio è che puoi scegliere di uscire o spostare la tua liquidità nel tuo portafoglio quando vuoi, così puoi scegliere di entrare sul mercato quando lo ritieni opportuno. 

*L’andamento della performance di Liquidità+ è strettamente collegato alle politiche monetarie della Banca centrale europea: eventuali rialzi dei tassi di interesse porterebbero a un aumento del rendimento lordo annualizzato di Liquidità+, mentre degli eventuali tagli dei tassi porterebbero a un calo del rendimento lordo annualizzato di Liquidità+.
**Fonte Morningstar Direct su elaborazione dati Moneyfarm. Categoria Morningstar (i) EAA Fund EUR Money Market – Short Term. Abbiamo calcolato i costi medi della categoria di fondi concorrenti considerando la media delle commissioni ricorrenti (c.d. ongoing fees) e un’approssimazione in merito alle commissioni una tantum (c.d. entry / exit fees). Per ulteriori dettagli sulla composizione del peer group e il calcolo dei costi si invita a visualizzare il nostro sito per ulteriori dettagli sul processo metodologico si invita a contattarci direttamente attraverso tutti i nostri canali.

Attualmente, il rendimento lordo annualizzato supera il 3,9%*. L’andamento della performance di Liquidità+ è strettamente collegato alle politiche monetarie della Banca centrale europea: eventuali rialzi dei tassi di interesse porterebbero a un aumento del rendimento lordo annualizzato di Liquidità+, mentre degli eventuali tagli dei tassi porterebbero a un calo del rendimento lordo annualizzato di Liquidità+.

*Sulla base della media ponderata dei rendimenti lordi regolarmente pubblicati dai fondi parte del portafoglio Liquidità+. Il rendimento è sensibile alle fluttuazioni dei tassi sui depositi della Banca Centrale Europea: un rialzo dei tassi favorirà un rialzo del rendimento, un calo dei tassi invece porterà a un calo del rendimento.

L’andamento della performance di Liquidità+ è strettamente collegato alle politiche monetarie della Banca centrale europea: eventuali rialzi dei tassi di interesse porterebbero a un aumento del rendimento lordo annualizzato di Liquidità+, mentre degli eventuali tagli dei tassi porterebbero a un calo del rendimento lordo annualizzato di Liquidità+. Sarà nostra cura essere tempestivi nella comunicazione di eventuali variazioni.

L’andamento della performance di Liquidità+ è strettamente collegato alle politiche monetarie della Banca centrale europea: eventuali rialzi dei tassi di interesse porterebbero a un aumento del rendimento lordo annualizzato di Liquidità+, mentre degli eventuali tagli dei tassi porterebbero a un calo del rendimento lordo annualizzato di Liquidità+.

Investe su una selezione di fondi monetari selezionati dal nostro team Asset Allocation e focalizzati su obbligazioni, certificati di deposito, e commercial paper.

L’investimento in Liquidità+ è pensato per gestire i tuoi risparmi in particolari situazioni di mercato, per esempio quando l’inflazione è elevata ed erode il tuo capitale ma al contempo non ti senti pronto a prendere maggiori rischi. Proprio per la sua natura di gestione della liquidità, l’orizzonte di investimento è di breve termine, cioè di un massimo di due anni.

Questo stile d’investimento ha un rischio limitato, dato che i fondi su cui investe sono focalizzati su obbligazioni, certificati di deposito, e carte commerciali.

Per questo tipo di investimento è prevista una doppia gestione del rischio, operata sia dal nostro team di Asset Allocation, sia dai gestori dei fondi monetari che compongono il portafoglio.

Il rendimento è sensibile alle fluttuazioni dei tassi sui depositi della Banca Centrale Europea: un rialzo dei tassi favorirà un rialzo del rendimento, un calo dei tassi invece porterà a un calo del rendimento.

Come per tutti gli investimenti, il capitale è soggetto a rischio di perdita. Il valore del tuo portafoglio con Moneyfarm può diminuire così come aumentare e potresti ottenere ritorni minori rispetto a quanto hai investito. Le proiezioni di rendimento non sono un indicatore affidabile delle performance future.