Portafogli diversificati Moneyfarm.

Inizia ora a garantirti uno stile di vita futuro all’altezza delle tue aspettative: integra la tua pensione pubblica con un piano totalmente digitale e seguito per te da esperti.

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I vantaggi dei portafogli diversificati.

Più diversificazione
La scelta di asset class che compongono i portafogli è più ampia rispetto agli investimenti ESG.
Obiettivo: performance
il nostro team di Asset Allocation compone i portafogli con asset che ti permettono di avvicinarti ai tuoi obiettivi, sempre in linea con il tuo profilo di rischio.

Questa soluzione è adatta a te se...

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Nessuna sorpresa: investendo un minimo di 5.000€ puoi avere accesso alle competenze del team di Asset Allocation e al supporto della Consulenza Indipendente Moneyfarm, erogata con la nostra tecnologia e con i nostri consulenti.

In più, all’aumentare del controvalore del tuo portafoglio, potrai diminuire il costo fisso annuo.

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*Fonte Morningstar Direct su elaborazione dati Moneyfarm.

Categorie Morningstar (i) Eur Cautious Global Allocation (0-35% esposizione azionaria) | (ii) Eur Moderate Global Allocation (35-65% esposizione azionaria) | (iii) Eur Aggressive Global Allocation (>65% esposizione azionaria). La performance dei portafogli Moneyfarm è calcolata al netto dei costi degli strumenti sottostanti e delle commissioni di gestione annuali e al lordo degli oneri fiscali. La performance dei fondi comuni componenti i peer groups è al netto di commissioni di gestione e di commissioni di ingresso e di uscita e al lordo degli oneri fiscali. Abbiamo calcolato i costi medi delle categorie di fondi concorrenti considerando la media delle commissioni ricorrenti (c.d. ongoing fees) e un’approssimazione in merito alle commissioni una tantum (c.d. entry / exit fees). Le evidenze sono da ritenersi valide per tutti i portafogli Moneyfarm dal P2 al P7, sia per investimenti >€50.000 che inferiori. Per ulteriori dettagli sulla composizione del peer group e il calcolo dei costi si invita a visualizzare il nostro sito o a contattarci. Gli investimenti in strumenti finanziari sono soggetti alla variabilità del mercato e possono determinare la perdita del capitale inizialmente investito. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. I dati sono aggiornati al 30 giugno 2024.

Investire comporta variazioni di valore: potresti ottenere meno di quanto investito. Consulta l’informativa sui rischi per dettagli.

Domande frequenti.

Cerca

Posso cointestare la posizione Moneyfarm?

No, la posizione Moneyfarm è monointestata e non è possibile aprirne una cointestata.

Per quanto riguarda la fiscalità, come mi devo comportare? Chi sarà il sostituto d’imposta?

Moneyfarm agisce da sostituto d’imposta quindi l’investimento non va indicato nella dichiarazione dei redditi. Moneyfarm si occuperà di calcolare e scalare la tassazione attingendo alla liquidità dei portafogli.

Dove posso vedere eventuali sconti o coupon attivi?

È possibile verificare gli sconti applicati in un determinato mese andando nella sezione "Fatture" via web dell'Area personale Moneyfarm e cliccando sul numero di fattura nella prima colonna della tabella; si aprirà una scheda con i dettagli e in alto, nella sezione "Buoni applicati", si vedranno indicati i coupon applicati nel mese di fatturazione.

Qual è il documento utile per l’ISEE?

Il documento utile ai fini ISEE è il “Rendiconto Gestione Patrimoniale T4”, scaricabile nella sezione “Documenti” dell’Area personale Moneyfarm. Nell’ISEE bisogna indicare il totale patrimonio finale al 31/12 che si trova nella seconda pagina del documento alla voce “Totale patrimoniale finale”.

Qualora alla fine dell’anno di riferimento avessi avuto “liquidità disponibile” sulla tua posizione Moneyfarm, dovrai dichiarare anche il saldo al 31/12 del "Rendiconto Amministrato".

Ho ricevuto un codice amico, dove posso inserirlo?

Potrai inserire il codice amico durante il processo di iscrizione a Moneyfarm. Iscriviti ora

Come posso aggiornare la residenza?

Per modificare la residenza è necessario inviare richiesta tramite mail a info@moneyfarm.com, allegando un documento che attesti il cambio di residenza (ad esempio un documento di identità, una bolletta o un estratto conto bancario).

Moneyfarm guadagna qualcosa sugli ETF che inserisce in portafoglio?

Nel contesto delle Gestioni Patrimoniali, Moneyfarm guadagna esclusivamente dal costo del servizio e non percepisce alcun tipo di provvigione da parte degli emittenti dei prodotti che consiglia ai propri clienti. Moneyfarm offre infatti una “consulenza finanziaria indipendente” una categoria di servizio introdotta dalla normativa MiFID nel 2007.

Una delle caratteristiche più importanti della consulenza finanziaria indipendente è il sistema di remunerazione: il consulente verrà pagato soltanto per suoi consigli con un ammontare fisso. La consulenza indipendente non prevede alcuna retrocessione, ovvero le commissioni con cui i gestori tradizionali sono remunerati dagli emittenti degli strumenti che propongono ai clienti. In questo modo il nostro interesse coincide interamente con quello dell’investitore senza pericolosi conflitti.

Come posso contattare un consulente?

Moneyfarm ti accompagna nel tuo percorso d'investimento con un livello di supporto che si evolve con le tue ambizioni: dalla consulenza digitale continua e personalizzata che trovi in piattaforma, fino all’assegnazione di un Wealth Advisor dedicato.

I livelli Wealth supportano diversi gradi di consulenza e/o assistenza: nel livello Core hai accesso al Team di Assistenza Clienti che ha sede nei nostri uffici di Milano, nel livello Core hai accesso al Team di Advisor, che puoi contattare via email, telefono o prenotando un appuntamento, infine nel livello Private hai accesso esclusivo a un Wealth Advisor dedicato, per conversazioni più approfondite, pianificazione personalizzata e una sessione di Wealth Screening gratuita ogni anno. 

Se fai parte dei livelli Core o Premium, puoi scegliere di attivare questo servizio a 12,99€ al mese (si applicano Termini e Condizioni). Ti invitiamo a consultare la pagina ""Consulenza"" che trovi nel menù per maggiori dettagli.

Sarà Moneyfarm a comprare e vendere i titoli?

Con il nostro servizio di Gestione Patrimoniale, sarà Moneyfarm ad occuparsi dell'acquisto e della vendita dei titoli in base alla linea di gestione scelta. Accedendo alla tua area personale Moneyfarm, potrai vedere la composizione e la performance del tuo portafoglio e rimanere aggiornato sulle operazioni di ribilanciamento.

Posso modificare l’ammontare investito, incrementando o riducendo il capitale?

Moneyfarm non prevede alcun vincolo aggiuntivo a quelli regolamentari previsti per alcuni prodotti.  Per le Gestioni Patrimoniali, in particolare, puoi fare disinvestimenti parziali o liquidare interamente il tuo investimento in qualsiasi momento e senza alcun costo o penale.

Nota bene: alcune tipologie di prodotto (fondi pensione e investimenti assicurativi) prevedono dei vincoli aggiuntivi oltre a quelli regolamentari o specifici di alcuni prodotti ed esplicitati nella relativa documentazione ufficial

Quale è l'investimento minimo con Moneyfarm?

La soglia minima di investimento iniziale per i portafogli in Gestione Patrimoniale è di 2.500€ ed è necessaria per l'apertura di ogni portafoglio, sia il primo che i successivi.

Come faccio ad investire?

Per cominciare a investire con Moneyfarm in Gestione Patrimoniale e è sufficiente iscriversi alla piattaforma, compilare un questionario che ci aiuterà a capire il tuo profilo di investitore (attitudine al rischio, obiettivi) e creare un portafoglio di investimento con una soglia minima di investimento iniziale di 2.500€. Il processo si svolge interamente online e non dovrai inviarci alcun documento cartaceo. La nostra piattaforma ti accompagnerà per tutto il percorso di iscrizione e, qualora avessi necessità, il nostro Team di Assistenza clienti è a tua disposizione per un supporto tecnico. Il Fondo Pensione non prevede un investimento minimo di ingresso. Moneyfarm Sicura invece prevede il minimo di 15.000. Per quanto riguarda Mercato Primario, l'investimento iniziale dipende dallo strumento offerto.

Posso usare il vostro servizio se non so usare il computer?

Certamente. La nostra piattaforma è pensata per guidarti in ogni passaggio e puoi avere sempre l’aiuto del nostro Team di Assistenza Clienti che ti guiderà telefonicamente lungo il percorso.

Contattaci per maggiori informazioni.

Una volta iscritto dovrò comprare o vendere i titoli?

Moneyfarm offre sia la possibilità di accedere a soluzioni gestite che a soluzioni fai-da-te.

Per chi volesse delegare la gestione dell'investimento a Moneyfarm, sarà il nostro servizio a gestire l'investimento nel tempo, inclusa la negoziazione ed esecuzione degli ordini.

Viceversa, per chi volesse in parallelo o in alternativa gestire in autonomia il proprio portafoglio, offriamo la possibilità di avere un accesso diretto al mercato attraverso il nostro Conto Ititoli.

Posso avere un’analisi del Rendiconto Costi e Oneri ricevuto da altri intermediari?

Se fai parte del livello Wealth Private, il tuo Wealth Advisor ti offre una sessione annuale di Wealth Screening: una analisi della tua posizione finanziaria, sia interna che esterna a Moneyfarm.

Questa analisi approfondita ti restituisce, in un report, una visione completa di come è gestito il tuo capitale, con i relativi costi. In questo modo puoi valutare l'efficienza e il valore delle tue scelte d'investimento.

Posso avere un’analisi gratuita dei miei investimenti presso altri intermediari?

Se fai parte del livello Wealth Private, il tuo Wealth Advisor ti offre una sessione annuale di analisi del tuo intero patrimonio, sia interno che esterno a Moneyfarm.

Questa analisi approfondita ti restituisce, in un report che sarà presentato e discusso con il Wealth Advisor dedicato, una visione completa di come è gestito il tuo capitale, con i relativi costi. In questo modo potrai valutare insieme al consulente l'efficienza e il valore delle tue scelte d'investimento.

Avrò un consulente dedicato o è tutto completamente online?

Nonostante Moneyfarm sia una piattaforma nativa digitale, ti accompagna nel tuo percorso d'investimento con un livello di supporto che si evolve con le tue ambizioni: dalla consulenza digitale continua e personalizzata che trovi in piattaforma, fino all’assegnazione di un Wealth Advisor dedicato.

I livelli Wealth supportano diversi gradi di consulenza e/o assistenza: nel livello Core hai accesso al Team di Assistenza Clienti che ha sede nei nostri uffici di Milano, nel livello Premium hai accesso al Team di Advisor, che puoi contattare via email, telefono o prenotando un appuntamento, infine nel livello Private hai accesso esclusivo a un Wealth Advisor dedicato, per conversazioni più approfondite, pianificazione personalizzata e una sessione di Wealth Screening gratuita ogni anno. 

Se fai parte dei livelli Core o Premium, puoi scegliere di attivare questo servizio a 12,99€ al mese (si applicano Termini e Condizioni). Ti invitiamo a consultare la pagina "Consulenza" che trovi nel menù per maggiori dettagli.

Come posso presentare un reclamo?

Se vuoi fare un reclamo che riguarda la prestazione dei servizi che hai sottoscritto con Moneyfarm, puoi inviarlo in forma scritta via posta all’indirizzo

MFM Investment Ltd Italian branch, Via Antonio da Recanate, 1 - 20124 Milano, via email a complaints@moneyfarm.com. Moneyfarm prenderà in carico il reclamo e risponderà entro 60 giorni dalla sua ricezione.

Cosa succede se Moneyfarm fallisce?

Moneyfarm, come tutti gli operatori del settore finanziario, non è soggetta al regime del fallimento: gli strumenti finanziari e la liquidità sono depositati presso una Banca depositaria (Saxo bank), in regime di separazione assoluta dal patrimonio di Moneyfarm. Per questo l'eventuale fallimento della società non andrebbe a coinvolgere il suo capitale, proprio perché il patrimonio della società è separato e segregato rispetto a quello investito dai nostri investitori.

Come posso cancellare il mio account Moneyfarm?

Per chiudere il tuo account Moneyfarm, invia la richiesta di chiusura a chiusuraaccount@moneyfarm.com, tramite il tuo indirizzo e-mail con cui ti sei registrato presso la piattaforma Moneyfarm. Prima di inviare l’email, è indispensabile che il tuo portafoglio sia stato completamente liquidato e che il conto non presenti saldi residui o posizioni aperte. Questo significa che non devi avere più investimenti attivi né liquidità residua sull’account. Controlla anche di non avere costi o commissioni in sospeso. Ti consigliamo di scaricare tutti i documenti che potrebbero servirti in futuro, come rendiconti, fatture e certificazioni fiscali, prima di chiedere la chiusura.

Se la tua richiesta non viene accettata perché hai ancora degli investimenti attivi, non preoccuparti: potrai ripresentarla non appena il conto sarà stato completamente azzerato.

Ecco le procedure specifiche per ogni prodotto:

1) Gestione Patrimoniale: per chiudere, devi prima vendere tutte le posizioni che hai in portafoglio. Dopo aver venduto gli strumenti finanziari, dovrai semplicemente attendere che la liquidità venga accreditata sulla liquidità disponibile per poi richiedere il prelievo su uno dei conti correnti bancari che hai abbinato al tuo account Moneyfarm.

2) Fondo Pensione: non puoi chiudere il tuo account se la tua posizione nel fondo pensione è ancora attiva. Prima di fare richiesta, contatta il nostro team per valutare insieme le alternative possibili, come ad esempio il trasferimento della tua posizione a un altro fondo pensione.

3) Conto Titoli: per chiudere il Conto Titoli, devi vendere o trasferire tutti gli strumenti finanziari che possiedi. Una volta effettuata la vendita, è importante attendere il calcolo e l’addebito delle imposte sulle eventuali plusvalenze.

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Riceverò uno sconto suggerendo il servizio a un amico?

Una volta che ti iscriverai, riceverai un codice promozionale che potrai dare ai tuoi amici o parenti a cui consigli il nostro servizio. Quando qualcuno si iscriverà usando il tuo codice, entrambi riceverete uno sconto dello 0,2% per sei mesi sulla commissione Moneyfarm. Lo sconto è cumulabile: più amici inviti investiranno, più vantaggi avrai. Puoi trovare il tuo codice promozionale nella tua area personale Moneyfarm.

Dopo la liquidazione del portafoglio in gestione patrimoniale l’ammontare viene subito trasferito sul mio conto corrente?

Per richiedere un bonifico sul proprio conto corrente personale si potrà cliccare su "Richiedi trasferimento" nella sezione "Trasferimenti" dell'Area personale Moneyfarm una volta che i titoli sono stati venduti sul mercato e dopo che le somme sono state rese disponibili all'interno della "liquidità disponibile"; tale processo viene perfezionato entro 10 giorni lavorativi dal momento dell’esecuzione degli ordini di vendita richiesti, compatibilmente coi i tempi tecnici necessari alla liquidazione, come riportato nelle condizioni contrattuali. Il processo viene invece perfezionato in 4-5 giorni lavorativi in caso di disinvestimento parziale del portafoglio.

Ricordiamo che le somme in "liquidità disponibile" non sono soggette né a tasse né a commissioni e possono essere reinvestite in qualsiasi momento.

Si precisa infine che, solamente nel caso in cui il disinvestimento sia richiesto sull'intero importo investito e in concomitanza con il calcolo annuo della tassazione (fine Dicembre / inizio Gennaio), la liquidità sarà disponibile per il prelievo entro e non oltre 20 giorni lavorativi dalla vendita degli strumenti.

Portafogli diversificati Moneyfarm.

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