An Ihrer Seite
Unser Team setzt sich dafür ein, dass Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen und in schwierigen Marktphasen professionelle Beratung erhalten.
Persönliche Beratung ist unersetzlich
Wir kombinieren unsere Algorithmen mit dem unersetzlichen Fachwissen des Investment Advisory Teams, um Sie und Ihre finanziellen Ziele kennenzulernen.
Wir stehen Ihnen zur Seite – auch bei Themen, die über die Geldanlage hinausgehen. Ihr Vorteil dabei ist, dass wir komplett unabhängig sind und keine konkreten Produkte empfehlen. So können Sie sicher sein, dass wir ohne Eigeninteresse und ohne Provisionen arbeiten. Das sind unsere Fachgebiete:
Altersvorsorge
Es gibt genug Gründe, warum Sie zusätzlich zur gesetzlichen Rente fürs Alter vorsorgen sollten. Doch die richtige Altersvorsorge bedarf einer detaillierten Planung.
Liquiditätsplanung
Ob Hochzeit oder Studium der Kinder: Ambitionierte Ziele benötigen langfristige Berechnungen. Wir helfen Ihnen, Ihr Einkommen und Ihre Ausgaben hinsichtlich Ihrer Zielsetzung aufeinander abzustimmen.
Immobilien
Sei es der Erwerb einer Immobilie oder ihr Verkauf: Bei der Immobilienrendite gibt es viel zu beachten.
Ihre Vorteile
Transparente Geldanlage
Unser Investment Advisory Team macht es Ihnen leichter, Ihr Anlegerprofil und Ihre Risikobereitschaft zu verstehen, so dass Sie darauf vertrauen können, dass Ihr Portfolio auf die richtige Weise aufgebaut ist, um Ihre Ziele zu erreichen.
Persönliche Beratung
Wir sind für Sie da – ob telefonisch, im Live Chat oder bei einem persönlichen Gespräch. Unser Investment Advisory Team hilft Ihnen gerne weiter. Bei Themen von A wie Altersvorsorge bis Z wie Zielsetzung stehen wir Ihnen zur Seite.
Der Weg zu Ihrem Ziel
Ein auf Sie abgestimmtes Anlegerprofil
Nach der Erstellung Ihres Risikoprofils können Sie gerne unser Investment Advisory Team anrufen, sollte das Ergebnis des Algorithmus zu sehr von Ihrer eigenen Einschätzung abweichen.
Jetzt registrieren
… der richtige Sparplan
Wir helfen Ihnen, den richtigen Weg zu Ihrem Ziel zu finden. In Ihrem Moneyfarm-Konto können Sie Ihr Sparziel, die Anlagedauer und den Startbetrag angeben und unser Algorithmus berechnet Ihnen die dafür notwendige monatliche Sparrate.
Bei Fragen zur Strategie, dem optimalen Anlagehorizont oder hilfreichen Alltagstipps für Ihr Sparziel helfen wir Ihnen gerne weiter.
… und regelmäßige Marktupdates
Ob Sie die jüngsten Ereignisse an den Finanzmärkten oder die Entwicklung Ihres Portfolios besprechen möchten oder einfach nur eine gewisse Sicherheit benötigen, unser Investment Advisory Team steht Ihnen zur Verfügung, um Sie durch jeden Teil Ihrer Geldanlage bei Moneyfarm zu führen. Als Kunde erhalten Sie zudem regelmäßige Marktupdates und -einschätzungen per E-Mail.
FAQ Beratung
Unsere Beratung ist genauso wie das aktive Risikomanagement Teil der Servicegebühr. Für Sie fallen also keinerlei Extrakosten an, ganz egal, um welche Themen es geht oder wie hoch Ihr Anlagebetrag bei Moneyfarm ist.
Sind persönliche Treffen möglich?Ja, gerne treffen wir Sie zu einem persönlichen Gespräch in unseren Räumlichkeiten in Frankfurt. In naher Zukunft werden wir diesen Service auch in anderen Großstädten Deutschlands und Österreichs anbieten.
Führt Moneyfarm Anlageberatung aus?Nein, unsere Berater führen nach den Finanzmarktrichtlinien MiFid II keine Anlageberatung durch: Wir empfehlen Ihnen kein konkretes Produkt, die Erstellung Ihres Risikoprofils übernimmt unser Algorithmus, der alle Kriterien nach MiFid II erfüllt. Die Finanzmarktrichtlinien sollen den Anlegerschutz erweitern sowie die Transparenz der Finanzmärkte und Integrität der Finanzdienstleister verbessern.
Welche Themen umfasst die Beratung?Neben allgemeinen Fragen rund um Ihr Benutzerkonto, die Geldanlage und die Kapitalmärkte stehen wir Ihnen bei den Themen Altersvorsorge, Finanz- und Liquiditätsplanung, Immobilienerwerb und -verkauf und Nachlass professionell zur Seite.
Steuerliche Beratung oder Anlageberatung führen wir nicht aus.
Wie häufig kann ich die Beratung in Anspruch nehmen?Generell können Sie die ganzheitliche Beratung jederzeit in Anspruch nehmen. Natürlich sollte sie für beide Seiten in Ermessen des Aufwands Sinn ergeben.
Habe ich einen festen Ansprechpartner?Ja, einer unserer Consultants wird Sie als Ihr fester Ansprechpartner betreuen.
Ab welchem Investmentbetrag lohnt sich eine Beratung?Für Themen wie Zielsetzung und Sparpläne stehen wir jedem Kunden zur Seite. Ab einem Gesamtvermögen 50.000€ bietet sich dann eine ganzheitliche Beratung an – gerade wenn es beispielsweise um Nachlass oder Immobilien geht.